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什么是财务策划？财务策划要注重什么？

来源：高顿教育 2022-11-10

财务策划成本主要有家庭财务策划成本和企业财务策划成本。家庭财务策划成本包含了现金预算计划、储蓄投资计划、债务削减计划、住房购买计划、退休金计划等内容；企业财务策划成本指的是企业为财务核算流程的设计、财务人员的岗位设置、财务结算的规定和财务的内部控制等活动所付出的费用。

什么是财务策划？

财务策划是指针对个人在人生发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，制定个人财务管理的具体方案，实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。包括了住房消费规划、子女教育规划、保险与保障规划、个人税务筹划、投资规划、退休养老规划、财产管理与传承规划等。

实践财务策划可减低出乎意料之外的事情对您所带来的冲击，使您能更全面掌握自己的目标。在不同的人生阶段，对自己的人生目标作出适当的调节。人生目标不限于私人事宜；它可涉及成立业务及融资、参与或退出合伙业务等。

财务策划要注重什么？

1.财务策划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售，他不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的多方位、多层次、个性化的财务策划服务。

2.财务策划强调个性化，每个客户都有自己独特的财务与非财务状况，而且往往有很大差异，这就决定了财务策划服务应该根据客户自身具体情况私人定制。

3.财务策划的主要表现形式是短期财富规划方案，但是财务策划的长期规划方案也是其中的重要形式，根据生命周期理论，财务策划应当是长期规划，贯穿人的一生。

4.财务策划需要由专业人士提供。

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