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在银行工作必须要FRM证书吗？CFA证书适用于银行吗？

来源：高顿教育 2022-07-13

在银行工作必须要FRM证书吗？CFA证书适用于银行吗？很多人会觉得CFA的课程主要围绕投资，只适合基金公司或者券商的工作，并不适用商业银行。我们特地和若干在商业银行工作的小伙伴聊了聊，CFA证书在商业银行的工作中也有很多用处。今天我们就来谈谈在商业银行CFA有哪些用处吧！

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1、有助于判断客户信用资质情况

CFA的全称是特许金融分析师，CFA证书的就业方向是面向投资分析管理的，适用的工作为投资公司，各类基金公司，投资银行，证券公司，咨询公司，会计师事务所咨询部，会计师事务所审计部（面向金融客户），保险公司，期货，信托，信用评价机构等。

在拓展新客户的过程中，尽管银行有内部的产业信贷政策要求，宏观层面上对客户准入有一定把控，但是落实到具体客户，仍然免不了要对客户的运营状况做一个具体的分析。

除了通过与客户的日常交流和实地考察评估对方的经营情况，财务报表也是另一个极其重要的信息源。两者需要相互印证，互为补充。只有对客户情况掌握全面，与行内信审沟通才会比较顺利。在这个过程中就非常考察我们对客户的尽职调查能力，需要对财务报表分析有相当的理解。

2、有助于给客户营销银行其它增值服务

除了传统的流动资金贷款，银行普遍希望能够与客户加强合作，提高客户黏性。

比如说，对于有外币敞口的客户，我们会关注客户有没有Interest Rate Swap（利率互换）或者cross-currency basis swap（交叉货币利率互换）的需求；对于业务涉及大宗商品交易的客户，我们会关注客户需不需要做商品期货以达到套期保值的效果；对于想投资境外资产的客户，我们会设计一系列的结构安排，等等。

3、有助于行内沟通

在我们对外营销的过程中，需要行内各部门的大力配合。远的比如信息科技、运营、法律、合规，更密切的有负责资金转移定价（FTP）的资产负债部，提供财资类产品报价的金融市场部，提供贸易融资类产品的环球交易部等等。

而要真正理解不同部门的运作规律，就要对金融的方方面面有一个基本的了解，这些知识都包含在CFA课程体系中。

以上就是【在银行工作必须要FRM证书吗？CFA证书适用于银行吗？】的全部内容，想要了解更多关于FRM相关政策，请访问高顿教育FRM 频道！下面小编还为各位同学整理了FRM考试考前怎么复习？有哪些备考技巧？、为什么要报考FRM考试？备考FRM有哪些注意事项？的相关阅读，请点击查看；

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