CFA证书和FRM证书你应该选择哪个?

来源: 高顿教育 2023-05-23

CFA证书和FRM证书你应该选择哪个?FRM和CFA是金融行业中颇受欢迎的两个证书,它们都是为了增强金融专业人员的技能和知识而设立的。虽然这两个认证存在一些相似之处,但也有很多不同之处,今天学姐就带大家一起了解下吧。
一、FRM证书和CFA证书对比
FRM(金融风险管理师)和CFA(特许金融分析师)都是金融领域的专业认证,但他们的重点不同。FRM更注重风险管理,而CFA则侧重于投资分析。接下来我们将从多个方面对两者进行对比。
1.考试难度:FRM和CFA认证难度都很大,但CFA认证要求更高。CFA考试分为三级,需要至少4年相关工作经验才能获得认证。FRM考试分为两级,没有工作经验要求。
2.考试内容:CFA认证注重投资分析和组合管理,而FRM认证更注重风险管理和衍生品定价。FRM考试涵盖市场风险、信用风险、操作风险等方面的知识,而CFA考试则包括财务报表分析、投资组合理论、公司财务等方面的知识。
FRM考试
3.职业方向:持有FRM认证的人员通常从事风险管理、量化分析和衍生品交易等方面的工作,而持有CFA认证的人员则通常从事投资银行、资产管理、私募股权等方面的工作。
4.薪酬水平:CFA认证持有者的平均薪酬通常比FRM认证持有者更高。CFA认证是投资银行、资产管理和私募股权等领域的必备资格,而这些领域通常提供更高的薪酬。
5.培训课程:FRM和CFA都提供官方培训课程和教材。但是,CFA考试需要的学习时间更长,需要花费更多的时间来准备。
6.考试时间:CFA考试时间长,每级考试需要6小时以上。FRM考试相对较短,每级考试只需要4小时左右。
总体来说,FRM和CFA都是很好的金融领域专业认证,并且可以提高个人职业发展和薪资待遇。但是选择哪种认证要根据个人兴趣、职业规划和自身能力来决定。如果你想从事风险管理、量化分析和衍生品交易等方面的工作,那么FRM认证可能更适合你;如果你想从事投资银行、资产管理和私募股权等方面的工作,则CFA认证可能更适合你。无论选择哪种认证,都需要充分准备并投入大量时间和精力来备考。
二、FRM考试科目
FRM一级考试科目包括:
1、Foundations of Risk Management风险管理基础;
2、Quantitative Analysis定量分析;
3、Valuation and Risk Models估值与风险模型;
4、Financial Markets and Products金融市场与产品。
FRM二级主要考试内容
(一)FRM二级考试第一部分就是市场风险管理与操作。在FRM一级中简单介绍了一下VaR的一些基础知识之后,在FRM二级中同样考察了VaR。二级考试中,主要考察VaR的实际应用,介绍了高级风险模型,波动率风险的管理。
(二)信用风险一直是常考的内容,2023年的考纲和之前相比变化不大,主要还是考察信用风险分析,违约风险的度量和统计,信用风险衍生品和结构化产品。在这部分,公司债券的考察较多,因此也有相关的计算,考生需要牢记相关的公式。
(三)操作风险今年考察的内容很多,从考纲来看,变化也是最大的,因此考生需要重视这一部分的复习。新增的考点中,流动性风险就是其中之一,而这其中也提及了VaR方法与流动性风险的关联。其他考点也是往年常考内容,例如企业风险管理,RAROC,巴塞尔协议等等。这部分需要记忆的内容很多,还是重在理解。
(四)虽然和前面几个部分相比,风险管理和投资管理这一部分只占了15%的内容,但是这部分也是常出计算题的部分。主要考察投资组合管理,风险对冲等等。考生们需要了解如何构建组合,如何监控风险,如何分析。对于相关的公式,需要熟记。
(五)“流动性风险的测量“,“资产负债管理“,“流动性转移定价“,“应急资金计划“和“流动性风险管理“等。
(六)这一部分和时事关系密切。就是把风险管理的只是应用到实践中来。此前次贷危机爆发时,相关的内容考察就较多,因此考生们在空闲时可以关注一下财经新闻。这部分考察内容有:基准利率,全球金融市场流动性,交易中的风险,公共信息安全等等。
三、CFA考试科目
CFA考试共有十门科目:
1、道德与职业行为标准(Ethics and Professional Standards)
2、定量分析(Quantitative)
3、经济学(Economics)
4、财务报表分析(Financial Statement Analysis)
5、公司理财(Corporate Finance)
6、投资组合管理(Portfolio Management)
7、权益投资(Equity Investments)
8、固定收益投资(Fixed Income)
9、衍生工具(Derivatives)
10、其他类投资(Alternative Investments)
CFA一级的考试内容涵盖了金融从业者应该具备的金融学知识,而且具有很高的实操性,包括估值,统计,还有证券、基金等行业常识,投资评估及管理方面的工具及基础概念都能掌握到。
CFA二级涵盖了财务分析技术、定量分析、资产评估工具、经济学上的宏观、微观分析等等,通过二级考试后,考生的金融专业训练相对完备,知识齐备,对工作实操上的帮助非常大。
CFA三级考试内容为前两级内容的综合总结。形式为分为两个部分,上午部分包括简答题和计算题两大类,下午为44道选择题,要求考生熟知资产定价和投资绩效分析,能够独立撰写投资报告,考试形式是按照例文要求分析投资绩效,独立撰写投资分析报告。
 
高顿教育
以上就是【CFA证书和FRM证书你应该选择哪个?】的全部内容,想要了解更多关于FRM相关政策,请访问【报考指南】栏目!一键轻松GET最新FRM报名、考试、证书获取等全面信息!FRM(金融风险管理师)考证新征程,高顿教育FRM陪您一起走过!


FRM备考 热门问题解答
frm学出来可以做什么工作?

各大银行是金融管理专业的一个就业方向,frm金融管理专业学生主要学习货币银行学、国际金融等方面的相关知识,适合在各大银行从事相关工作,这个方向的就业前景也非常可观,工作稳定,福利也很好。

frm一共考几门?

FRM考试共两级,FRM一级四门科目,FRM二级六门科目。

FRM金融风险管理师报名条件

There are no educational or professional prerequisites needed toregister.可以理解为,报名FRM考试没有任何的学历和专业的要求,只要是你想考,都可以报名的。

frm考试形式

FRM考试为全英文考试,FRM一二考试均为机考。frm一级考试题型:一级100道选择题,frm二级考试题型:二级80道选择题。

在线提问
严选名师 全流程服务

陈一磊

高顿frm研究院主任

学历背景
复旦金融本硕、CFA&FRM持证人
教学资历
高顿教育CFA/FRM研究院CFA/FRM 学术总监、产品高级总监、首席金牌讲师
客户评价
专业度高,擅长规划,富有亲和力
陈一磊
  • 老师好,考出FRM的难度相当于考进什么大学?
  • 老师好,FRM考试怎样备考(越详细越好)?
  • 老师好,35岁才开始考FRM会不会太迟?
  • 老师好,FRM通过率是多少?
  • 老师好,有了FRM证后好找工作吗?
999+人提问

Gloria

央广明星讲师

学历背景
硕士
教学资历
高顿教育CFA/FRM研究院教研委员会委员长、FRM教研模块总负责人兼特级讲师,负责CFA和FRM项目课程研发,以及CFA和FRM多门课程授课工作。
客户评价
专业,热情洋溢,细心负责
Gloria
  • 老师好,FRM如果不去考会怎么样?
  • 老师好,FRM难度有多大?
  • 老师好,FRM证书挂出去多少钱一年?
  • 老师好,FRM考试科目几年考完?
  • 老师好,FRM工资一般是多少钱?
999+人提问

Zion

高顿frm明星讲师

学历背景
CFA&FRM持证人
教学资历
高顿教育CFA/FRM研究院华北分院院长兼特级讲师
客户评价
课程讲授幽默风趣,深入浅出,引人入胜
Zion
  • 老师好,FRM工资待遇如何?
  • 老师好,35岁考FRM有意义吗?
  • 老师好,考过FRM能干嘛?
  • 老师好,考完FRM可以做什么工作?
  • 老师好,FRM年薪一般多少?
999+人提问

高顿教育 > FRM > 报考指南