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2024年FRM考试科目及内容？和CFA对比有什么不同？

来源：高顿教育 2023-05-23

2024年FRM考试科目及内容？和CFA对比有什么不同？FRM和CFA是金融领域中比较知名的两个专业资格认证。这两个证书都在金融行业拥有很高的声誉，都是非常有价值的证书。然而，FRM和CFA之间存在一些差异，这些差异可能会影响个人的职业规划和选择。下面将对FRM和CFA进行简单对比，方便各位小伙伴选择合适的证书报考。

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一、2024年FRM考试科目及内容

FRM一级主要考试内容

（一）风险管理基础、风险管理的作用、基本风险类型、测量和管理工具、风险管理的创造价值、现代资产组合理论、资本资产定价模型的标准和非标准、指数模型、风险调整绩效测量、企业风险管理、金融灾难和风险管理失败、个案研究、道德和德为策略的代码

（二）定量分析、离散型和连续型概率分布、人口和样本统计、统计推断和假设检验、分疗的参数估计、统计关系的图形表示、单元和多元线性回归、蒙特卡罗法、相关型估计和使用EWMA和GARCH模型的波动、波动率期限结构

（三）金融市场及产品、场外交易市场机制、远期期货掉期和期权、利率水平和利率敏感性措施、固定收益证券衍生品、利率、外汇、股票、商品衍生产品、外汇风险、公司债、信用等级评定机构

（四）估值和风险模型、风险阶值、期权估值、固定收益证券估值、国家和主权风险模型与管理、外部和内部信用评级、预期和非预期损失、操作风险、压力测试和情景分析

FRM二级主要考试内容

（一）FRM二级考试第一部分就是市场风险管理与操作。在FRM一级中简单介绍了一下VaR的一些基础知识之后，在FRM二级中同样考察了VaR。二级考试中，主要考察VaR的实际应用，介绍了高级风险模型，波动率风险的管理。

（二）信用风险一直是常考的内容，2023年的考纲和之前相比变化不大，主要还是考察信用风险分析，违约风险的度量和统计，信用风险衍生品和结构化产品。在这部分，公司债券的考察较多，因此也有相关的计算，考生需要牢记相关的公式。

（三）操作风险今年考察的内容很多，从考纲来看，变化也是最大的，因此考生需要重视这一部分的复习。新增的考点中，流动性风险就是其中之一，而这其中也提及了VaR方法与流动性风险的关联。其他考点也是往年常考内容，例如企业风险管理，RAROC，巴塞尔协议等等。这部分需要记忆的内容很多，还是重在理解。

（四）虽然和前面几个部分相比，风险管理和投资管理这一部分只占了15%的内容，但是这部分也是常出计算题的部分。主要考察投资组合管理，风险对冲等等。考生们需要了解如何构建组合，如何监控风险，如何分析。对于相关的公式，需要熟记。

（五）“流动性风险的测量“,“资产负债管理“,“流动性转移定价“,“应急资金计划“和“流动性风险管理“等。

（六）这一部分和时事关系密切。就是把风险管理的只是应用到实践中来。此前次贷危机爆发时，相关的内容考察就较多，因此考生们在空闲时可以关注一下财经新闻。这部分考察内容有：基准利率，全球金融市场流动性，交易中的风险，公共信息安全等等。
二、FRM和CFA考试比较

CFA考试共有十门科目：

1、道德与职业行为标准（Ethics and Professional Standards）

2、定量分析（Quantitative）

3、经济学（Economics）

4、财务报表分析（Financial Statement Analysis）

5、公司理财（Corporate Finance）

6、投资组合管理（Portfolio Management）

7、权益投资（Equity Investments）

8、固定收益投资（Fixed Income）

9、衍生工具（Derivatives）

10、其他类投资（Alternative Investments）

CFA一级的考试内容涵盖了金融从业者应该具备的金融学知识，而且具有很高的实操性，包括估值，统计，还有证券、基金等行业常识，投资评估及管理方面的工具及基础概念都能掌握到。

CFA二级涵盖了财务分析技术、定量分析、资产评估工具、经济学上的宏观、微观分析等等，通过二级考试后，考生的金融专业训练相对完备，知识齐备，对工作实操上的帮助非常大。

CFA三级考试内容为前两级内容的综合总结。形式为分为两个部分，上午部分包括简答题和计算题两大类，下午为44道选择题，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。

三、FRM和CFA考试比较

首先，FRM和CFA针对的职业方向有所不同。 FRM更加专注于风险管理领域，涉及市场风险、信用风险、操作风险、法律合规等方面；而CFA则更关注投资领域，涉及投资组合理论、股票、债券、衍生品、定量分析等方面。

其次，FRM和CFA在考试难度上也有所区别。虽然两个考试都非常具有挑战性，但是CFA被广泛认为是更加难以通过的认证之一。根据官方数据，2019年CFA考试的全球通过率仅为42％，而FRM的全球平均通过率略高于50％。

另一个区别是，FRM和CFA持证人的职业前景也略有不同。虽然两个认证都可以帮助金融专业人员获得更好的职业机会和更高的薪资水平，但CFA持证人相对更容易进入投资银行、基金公司等投资领域的高级职位；而FRM持证人则更容易进入银行、保险公司、风险管理咨询公司等风险管理领域的高级职位。

最后，FRM和CFA的学习成本也有所不同。由于FRM考试的内容更为专业，因此其学习成本相对较高。而CFA虽然难度较高，但主要是对知识的考察，相对来说更加注重理论和概念的掌握。

综上所述，虽然FRM和CFA在某些方面存在差异，但它们都可以帮助金融专业人士提高技能和知识，增强职业竞争力。选择哪个认证取决于个人兴趣、职业方向、时间和精力等因素。无论选择哪个认证，都需要付出巨大的努力和时间来备考，并且需要不断学习和更新知识才能保持竞争力。

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