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CFA和FRM有必要都考吗？先考哪个好？

来源：高顿教育 2024-01-05

CFA和FRM有必要都考吗？先考哪个好？CFA和FRM证书在业界被人称为“金融双证”，经常被考生放在一起比较，因为二者在考试内容方面有不少重叠之处。今天高顿小编就来为大家讲讲CFA和FRM有哪些相同内容吧！

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虽说CFA考试侧重证券投资分析，FRM侧重风险管理，但是，两者有非常大范围的内容是重合的。
资本市场（债券，衍生品），数学统计，以及资产组合管理。对于相同的知识点，FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。
在CFA三个级别的学习中，与FRM一级知识点重合率约达到80%左右。特别是在数量分析和衍生品这一块。学过CFA的同学再去学FRM一级会轻松很多。
另外FRM二级和CFA的知识点重合率也能达到30%左右，特别是在投资分析管理这一科目中重合率约能达到90%左右。
▶固定收益
风控毕竟要有控制的主体，而FRM本身特别侧重的是银行风控，FRM虽然分成两个级别，但是其最终的目的，就是让你能够读懂巴塞尔协议。
固定收益类的产品就是银行最主要的资产，于是FRM要学大量的知识跟固定收益有关，而这些固定收益的知识，比如债券定价，债券久期、凸度等风险衡量指标、资产证券化等，都是既在CFA考试里面出现，又在FRM里面出现的。

▶衍生品
风控最重要的工具就是衍生产品，衍生品是啥，衍生品如何定价，有啥策略可以用衍生品回避风险等，这些内容也是既在CFA考试又在FRM里面出现的。
而银行或者金融机构做业务本质就是组合管理，如何构建组合，组合风险如何衡量，如何利用马克维茨有效前沿去构建组合，也是交叉的知识点。
FRM里面还有个Ethics，考过CFA的小伙伴基本上考FRM的职业伦理是不用复习的。
所以，考了CFA二级考试，去考FRM一级你会发现差不多有2/3以上的内容你基本上是不用学的，内容基本一样的。而考完FRM之后，会学到很对风控的计量方法，比如VAR等，以及期权组合策略，再去考CFA三级考试，里面的风控部分以及衍生品的问题就不用再学了。
同时FRM对于知识点的掌握程度要求比较高，FRM一级的知识点对应的可能是CFA二级或者三级里面的内容，而一些CFA中泛泛而谈的知识点，在FRM中会用长篇大论去介绍。这也是两个考试的特点，一个全面，一个有深度。
也可以这么说FRM中定量分析这一科目和CFA一二级数量科目几乎达到100%的相似度。FRM二级和CFA知识点的重合率达到30%左右，其中投资风险重合率能达到90%左右。
综合，如果说FRM一级是对CFA一二级的巩固性学习，那么完成FRM二级的学习则是对CFA整体学习的进阶和升华。

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