2025年frm考试内容分数比重分别是什么样的，学姐来详细解答！

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一、25年FRM一级科目占比
FRM一级考试主要测试考生对风险管理基本概念和金融工具理论知识的考察。考试时间为4小时，共100道选择题，涉及4个主要科目。每个科目在考试中的占比如下：
风险管理基础（Foundations of Risk Management）：20%；
定量分析（Quantitative Analysis）：20%；
金融市场和产品（Financial Markets and Products）：30%；
估值与风险模型（Valuation and Risk Models）：30%。
二、2025年FRM考试时间与报名窗口全览
依据GARP协会公告，2025年FRM考试延续“一年三考”模式，分设三个考期：
5月考期：
早鸟报名：2024年12月1日一2025年1月31日
标准报名：2025年2月1日-3月31日
考试时间：一级(5月10-16日)；二级(5月17-20日)
8月考期：
早鸟报名：2025年3月1日-4月30日
标准报名：2025年5月1日-6月30日
考试时间：一级(8月8-9日上午)；二级(8月8-9日下午)
11月考期：
早鸟报名：2025年5月1日一7月31日
标准报名：2025年8月1日-9月30日
考试时间：一级(11月8-14日)；二级(11月15-19日

三、frm各级别考试内容：
FRM一级考试内容
风险管理基础：
占比20%，内容包括风险管理基本概念、市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的定义与特点，巴塞尔协议等监管框架。
定量分析：
占比20%，涉及概率统计基础、回归分析、时间序列分析，以及蒙特卡洛模拟等数值计算方法在金融风险分析中的应用。
估值与风险模型：
占比30%，主要有金融工具的估值方法，如债券、股票、衍生品的定价模型，风险价值（VaR）等风险度量模型。
金融市场与产品：
占比30%，涵盖外汇市场、货币市场、债券市场、股票市场等金融市场的运作机制，以及期货、期权、互换等金融衍生品的基本原理与交易策略。
FRM二级考试内容
市场风险管理与测量：
占比20%，深入探讨市场风险的高级测量方法，如压力测试、情景分析，以及市场风险在投资组合管理中的应用。
信用风险管理与测量：
占比20%，包括信用风险评估模型、信用衍生品的定价与风险管理，信用风险的缓释技术等。
操作及综合风险管理：
占比20%，涉及操作风险的分类与计量方法，操作风险的管理框架与流程，以及全面风险管理的理念和方法。
流动性与资金风险测量与管理：
占比15%，主要讲解流动性风险的概念与度量，流动性风险管理策略，以及资金市场的运作与风险控制。
投资风险管理：
占比15%，包含投资组合理论、风险调整后的绩效评估指标，以及各类投资策略的风险特征与管理要点。
金融市场前沿话题：
占比10%，关注金融科技对风险管理的影响、绿色金融与可持续发展中的风险问题等行业最新议题。

四、25年FRM一级高频考点及各科难点
1.风险管理基础（Foundations of Risk Management）
占比20%，主要内容包括风险管理的基本概念、风险管理失败案例、次贷危机分析、金融基本理论和行为准则。
重点在于风险管理失败案例、次贷危机分析和金融基本理论，这些内容需要重点进行梳理和记忆，尤其是风险管理的失败案例，需要掌握是谁在什么公司进行了怎样的操作，发生了什么结果，失败的原因是什么，可以从中吸取什么教训。
次贷危机主要是掌握形成的原因和可以吸取的教训。金融基本理论对初学者来说学习难度较大，但在经历过前文的学习之后，这部分内容学习起来难度应该减小不少，而且这部分内容的考查非常基础，基本就是利用公式计算，所以也不必太过担心。
其余的考点主要通过定性分析进行考查，提炼重点，进行有针对性的理解和记忆即可。
2.定量分析（Quantitative Analysis）
占比20%，主要内容包括概率论和数理统计的内容，概率论的内容相对简单，基本就是高中数学的内容，最难的应该是贝叶斯公式，如果能够熟练掌握贝叶斯公式的应用，相信其他的内容也不在话下。
数理统计前半部分内容比较基础，但到了线性回归和时间序列分析难度就陡然增加，这部分是需要重点花时间去学习的内容。
假设检验的基本步骤包括提出原假设和备择假设，选择检验统计量，确定显著性水平，做出决策。常见的假设检验有t检验、z检验、卡方检验等。
回归分析包括线性回归和回归诊断，如残差分析、异方差性、多重共线性等。时间序列分析涉及时间序列模型，如ARIMA模型、GARCH模型，以及预测方法，如移动平均法、指数平滑法等。
蒙特卡洛模拟的基本原理是通过随机抽样模拟复杂系统的运行，应用场景包括风险价值（VaR）计算、期权定价等。难点在于数学和统计知识要求高，许多公式和计算方法较为复杂，容易出错。
3.金融市场和产品（Financial Markets and Products）
占比30%，主要分为两部分内容：
一部分是金融市场的介绍，包括主要金融机构的相关知识和一些金融产品交易和结算机制；
另一部分是可用于金融风险管理的金融产品的介绍，包括债券、衍生品和结构化产品。
就第一部分而言，金融机构的相关知识适当了解即可，考查的比重不高且重点比较突出。重点需要掌握的是金融产品交易和结算的机制，如盯市制度、保证金条款、CCP相关知识，这些是定性考查的重点内容。
关于第二部分需要对知识结构进行梳理，要求全面掌握各类产品的基本概念、特点、定价的计算、风险特征以及如何用于风险管理等内容，这些是本科目考查的重点和难点，既可能考查定性分析，也可能考查定量计算，需要重点投放精力进行学习。
关于计算题，当然也离不了公式的应用，所以也可以使用品职的公式密钥，我们把学科涉及的公式都给你整理好了，拿来直接背。
4.估值与风险模型（Valuation and Risk Models）
占比30%，主要分为三部分内容：
一部分是用于风险管理的重要模型即VAR的介绍；
债券和衍生品
第三部分是信用风险、操作风险等内容的简介。
第一部分内容在二级考试时依然会反复涉及，但重点突出，定量计算较为简单，定性知识点理解较为困难，需要投放更多的精力。
第二部分分别从债券和衍生品的角度介绍了这两种产品的风险计量，这是本科目重点和难点所在，要进行充分学习，梳理知识结构，总结归纳知识点。
最后一部分，主要是对二级信用风险、操作风险等内容的简介，重点非常突出，掌握重点计算，理解重要结论即可。难点在于模型复杂，如VaR、CVaR、信用风险模型、操作风险模型等，许多模型的计算和推导过程较为繁琐，容易出错。