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2027金融风险管理师FRM考试内容有哪些？了解一下！

来源：高顿教育 2026-09-21

2027金融风险管理师FRM考试内容有哪些？FRM一级、二级科目有哪些？各科分值多少？下面一起来看看。

一、FRM一级考试内容
FRM一级偏向搭建基础，熟悉各类金融产品，掌握风险度量的基础手段。
1、风险管理基础（20%）
内容偏向记忆，介绍风险管理整体框架，包含公司治理、风险偏好、巴塞尔协议、资本充足率等内容。这部分内容可以串联起后续各类风险的管理思路。
2、数量分析（20%）
跨专业学习者常会在这里遇到阻碍。概率分布、假设检验、线性回归、时间序列、蒙特卡洛模拟，都会纳入考察范围。
不会过多纠结公式推导，更看重怎么选用合适的分析工具。拿到一组数据，分清回归或是时间序列的适用场景，就是常见出题角度。
3、金融市场与产品（30%）
分值在一级里偏高。覆盖股票、债券、远期期货、期权、互换、外汇和大宗商品。学习重点在于看懂各类产品的收益结构和潜在风险，期权相关内容，还有希腊字母，几乎每年都会出现。
4、估值与风险模型（30%）
同样占到30%。讲解资产定价方式，还有VaR、期望损失、压力测试这类风险度量手段。
一级六成分值落在产品和模型板块，练习过程也会侧重计算相关的内容。

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二、FRM二级考试内容
二级更看重实际应用。考试内容如下：
1、市场风险测量与管理（20%）
深入学习VaR相关内容，对比参数法、历史模拟法、蒙特卡洛法各自特点，还会涉及回测、压力测试与情景设计。
2、信用风险测量与管理（20%）
包含信用评分模型、违约概率、违约损失率、信用组合模型，还有信用衍生品与风险缓释工具，银行信贷岗位常会用到这类知识。
3、操作风险与弹性（20%）
围绕操作风险识别、计量与缓释展开，涵盖巴塞尔协议下操作风险资本要求，以及业务连续性管理，内容相对独立，需要记忆的内容不少。
4、流动性和资金风险测量与管理（15%）
讲解流动性缺口分析、融资流动性风险、抵押品管理。不少市场危机都和流动性问题相关，这部分内容也慢慢受到更多关注。
5、风险管理和投资管理（15%）
把风险管理融入投资组合场景，涉及风险预算、因子投资、对冲基金风险等，部分知识点和CFA存在重合。
6、金融市场热点话题（10%）
这个科目内容几乎每年都更新，主要是围绕当年重大风险事件出题，题目很灵活，大家备考前留意一下考纲的更新。

三、FRM怎么学？
如果是基础较差的朋友，可以先熟悉基础金融常识，分清股票、债券、期货、期权的基本含义，再学习数量分析，打好概率统计相关底子，接着学习金融市场与产品，最后接触估值与风险模型。
二级学习安排，可以顺着分值高低安排，依次学习市场风险、信用风险、操作风险、流动性、投资管理，最后看热点话题。
尽量不要随意跳章节学习。frm各个科目之间存在一定的关联，一级如果跳章学习，将会留下知识漏洞，可能在学一级的时候没感觉，但是到了二级就会发现基础不牢固了。
frm考纲每年会小幅调整，小伙伴们报名之后可以下载当年官方考纲，参照考纲安排复习。

四、FRM一级和二级的差别
一级偏向认识概念、练习计算，给到对应参数，完成VaR这类计算。二级会给出机构真实的风险场景，挑选合适分析方法，解读数据背后的含义，调整风险方案。
学习方式也会随之变化。一级多依靠习题打磨计算手感，二级则要借助案例，体会真实业务场景。

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