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FRM知识点：伦敦银行同业拆借利率

来源：高顿网校 2015-07-06

　　高顿温馨提醒：在FRM资格证考试中，LIBOR伦敦同业拆借利率是指伦敦的*9流银行之间短期资金借贷的利率，是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率。现在来说，LIBOR是最广泛应用的基准利率。

　　在我们国内，存贷的利率都按央行规定的统一执行，而如果跨国之间，涉及到多币种时，我们应该用哪个国家的利率呢，这样就会出现很多的问题，为了解决这个问题，Libor（LondonInterbankOfferedRate），即伦敦同业拆借利率就应运而生了。在FRM资格证考试中，LIBOR伦敦同业拆借利率是指伦敦的*9流银行之间短期资金借贷的利率，是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率。现在来说，LIBOR是最广泛应用的基准利率。

　　作为银行从市场上筹集资金进行转贷的融资成本，贷款协议中议定的LIBOR通常是由几家指定的参考银行，在规定的时间（一般是伦敦时间上午11：00）报价的平均利率。在1998年以前，最短的LIBOR利率是1个月，2001年开始，最短的利率期限是1天，这样就可以有更多的国际性投资理财产品能够借用此利率。

我们来熟悉一下概念：

Which of the following explanations incorrectly accounts for differences between LIBOR and the effective federal funds rate? ( )

A. The manner in which the rates are determined.

B. The composition of the pool of borrowers in London vs New York.

C. Differences between dominate settlement mechanisms in New York and London.

D. LIBOR is a rate on secured loans, whereas the overnight indexed swap rate applies to unsecured loans.

正确的答案是D，因为LIBRO和OIS都适用于无抵押借贷。

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