1. 变异系数：v ＝ 标准差/平均值
可见：变异系数是无量钢的.而平均值和标准差的量纲相同都为随机变量的量纲.
2. 比较量纲不同的两个随机变量的分散度时用变异系数为好；
3. 量纲相同的两个随机变量但平均值差别较大时用变异系数评价分散度度；
4. 用变异系数评价分散度时消除了平均值大小的影响

收益率的标准差，衡量的是实际收益率围绕预期收益率（即平均收益率）分布的离散度，反映的是投资的风险。 收益率的标准差，是先求收益率离差平方和的平均数，再开平方得来。计算过程是将实际收益率减去预期收益率，得到收益率的离差；再将各个离差平方，并乘上该实际收益率对应的概率后进行加总，得到收益率的方差，将方差开平方就得到标准差。 　　所谓期望收益标准差决策法，是指根据投资的期望收益和收益标准差进行风险型决策的方法。 期望收益标准差决策法的类型[1] 　　通常有以下两种具体做法：　　(1)最大期望收益法。 　　用未来收益的期望值作为未来真实收益的代表，并据此利用净现值法、收益率法等进行投资决策，称为最大期望收益法。它是风险条件下(未来收益不确定条件下)简单易行和常用的决策方法。 　　期望收益法的缺点是没有考虑风险状况，因此投资要冒很大风险。 　　(2)期望标准差法。 　　汉瑞·马可威士(harry markowitz)提出了一个为大家所接受的决策定律，即所谓期望标准差法。 　　这条定律可叙述如下：在a、b两个项目中，如果下面两个条件有一条满足，项目a便好于项目b： 　　(1)a的期望收益大于或等于b的期望收益，且a的收益标准差小于b的收益标准差。公式表示为：e(a)≥e(b)且(a)< (b)。 　　(2)a的期望收益大于b的期望收益，且a的收益标准差小于或等于b的收益标准差：e(a)e(b)且(a)≤(b)。 　　由于收益标准差表示风险大小．故这条定律的意思就是： 　　(1)在收益相等的情况下选择风险小的项目； 　　(2)在风险相等的情况下选择收益大的项目。

偏差系数不知用在什么场合要看具体情况而论变异系数=标准差/平均数
标准差的下标n-1表示是样本的标准差而下标n表示是总体的标准差.