Eisblume同学，你好，关于年金现值系数与复利现值系数n越大，系数越小，折现值计算越小吧？ 我的回答如下

亲爱的准注会宝宝↖(^ω^)↗你好~

可以从以下两种角度理解：
1、折价溢价主要是折现率和票面利率不一致导致的、
折价是折现率大于票面利率
溢价是折现率小于票面利率。
随着到期日的延长，折现率和票面利率的差异越大，价值和面值的差异越大，即溢价发行的价值越高，折价发行的价值越低。
2、从价值变化曲线理解，
溢价发行的债券是下斜曲线，距离到期日越远，价值越大，因此期限越长，价值越大。
折价发行的债券是上斜曲线，价值向面值靠拢，距离到期日越远，价值越低，因此期限越长，价值越低。

祝学习愉快，坚持就会胜利，fighting~

以上是关于计算,现值计算相关问题的解答，希望对你有所帮助，如有其它疑问想快速被解答可在线咨询或添加老师微信。

Eisblume同学，你好，关于年金现值系数与复利现值系数n越大，系数越小，折现值计算越小吧？ 我的回答如下

债券A和债券B都是必要报酬率低于票面利率，所以都是溢价发行的，面值和票面利率均相同，所以期限长的，债券价值高。

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Eisblume同学，你好，关于年金现值系数与复利现值系数n越大，系数越小，折现值计算越小吧？ 我的回答如下

不客气，继续加油！

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Eisblume同学，你好，关于年金现值系数与复利现值系数n越大，系数越小，折现值计算越小吧？ 我的回答如下

折价溢价发行的债券，随着到期日的临近，其价值是越来越接近面值的，因此如果把到期日延长的话，两者的差额就会越大。

举个简单的例子，如果票面利率等于实际利率，那么债券的价值是跟面值一致的，正是因为利率存在差异，所以才会偏离面值，差异越大，偏离越大。

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