Qin同学，你好，关于本题B选项半年计息时，实际年利率大于票面利率吗？ 我的回答如下

勤奋的同学，你好~
B选项，票面利率和到期收益率的付息方式是一样的，要是半年付息，都是半年付息，平价发行，两者是相等的，不能拿名义的票面利率（一年付息两次）和年有效到期收益率（一年付息一次）相比较。

希望老师的解答能帮助你理解！务必注意防护，少出门、多学习哦～我们共克时艰，加油！！！预祝同学和家人们都能健健康康！

以上是关于率,票面利率相关问题的解答，希望对你有所帮助，如有其它疑问想快速被解答可在线咨询或添加老师微信。

Qin同学，你好，关于本题B选项半年计息时，实际年利率大于票面利率吗？ 我的回答如下

可爱的同学，你好

如果到期收益率前没有加定于“年有效”，即为计算“名义”到期收益率。“名义”到期收益率：对于年内付息多次的债券，首先时就按“计息期到期收益率”，然后直接将计息期到期收益率乘以年内计息次数即可。

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预祝同学和家人们都能健健康康！

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Qin同学，你好，关于本题B选项半年计息时，实际年利率大于票面利率吗？ 我的回答如下

利率有三种口径：报价利率、计息期利率和有效年利率。

债券上印的票面利率时报价利率口径。

按照到期收益率法求解出来的是计息期口径的到期收益率。

计息期口径的到期收益率rd满足：债券价格=债券面值*票面利率/年复利次数m*（P/A,rd，n*m）+债券面值*（P/F,rd，n*m）

平价发行，即债券价格=债券面值，求解上式得出计息期口径的rd=票面利率/年复利次数=计息期口径的票面利率

那么，相应的

报价利率口径的到期收益率=报价利率口径的票面利率

有效年利率口径的到期收益率=有效年利率口径的票面利率。

也就是说，我们比较票面利率和到期收益率的时候要放在同一个口径去比较。

一年复利多次的情况下，有效年利率口径的票面利率也高于报价利率口径的票面利率。

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