2007年这个计算分析题的市场利率10.25%，讲义打出来为什么是10%？-高顿问答

李同学

2007年这个计算分析题的市场利率10.25%，讲义打出来为什么是10%？

为什么小周老师上课的讲义跟我用Word半讲义打出来的有的不太一样？2007年这个计算分析题的市场利率10.25%，讲义打出来是10% 。还发行了一些其他的也不一样，有些上课的讲义上有的内容打出来的讲义上却没有

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来自李同学的提问 2020-05-10 16:18:00 阅读361

周老师 高顿研究院副院长

2020-05-10 16:18:00

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李玲同学，你好，关于2007年这个计算分析题的市场利率10.25%，讲义打出来为什么是10%？我的回答如下

亲爱的同学，你好~

由于这个知识点是最新的改动，所以老师会根据新的变动重新编辑讲义，同学可以按照老师上课的新讲义学习哦。
希望以上解答能帮助到你，继续加油哦~早日通过考试！

以上是关于计算,计算题相关问题的解答，希望对你有所帮助，如有其它疑问想快速被解答可在线咨询或添加老师微信。
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李同学：

打印的就是最新的讲义，打印的讲义跟上课的课件不一样

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周老师 高顿研究院副院长

2020-05-10 16:18:00

免费提问

李玲同学，你好，关于2007年这个计算分析题的市场利率10.25%，讲义打出来为什么是10%？我的回答如下

同学你好，按照小周老师课上讲的为准哦，老师会对课程内容作细微调整～

以上是关于计算,计算题相关问题的解答，希望对你有所帮助，如有其它疑问想快速被解答可在线咨询或添加老师微信。
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其他回答

成同学

老师能解答这题吗？？我想的是必要报酬率10.25%是市场利率，，大于票面利率10%，，，应该是折价啊，，，答案解析不怎么看的懂，，，

谢老师

你好题目中应该有半年计息的话如果是半年计息，10%只是名义利率，实际年利率(1%2B10%/2)^2-1=10.25%，此时等于市场的年利率所以是平价发行注意计息频率哦

成同学

如果计息频率不是一年一次的。，，都是用实际利率跟市场利率比较是吗？？？？不是用票面利率比较？？？

谢老师

你好。是这样理解的

W同学

这个题目应该是默认复利计息的。那为什么题目里面老师讲的年利率是6%，一年两期老师说期利率就是3%？这个3%是按照单利计息的方式算的啊！为什么不按照“实际利率=（1+名义利率/ m ）∧m －1”这个公式来计算实际利率呢？不然平时总说的实际利率和名义利率有什么意义？做题的时候还是直接用单利计息来求期利率了啊

P老师

可以啊，你这个是没有问题的

W同学

那你这意思谁错了。这道理到底怎么算

P老师

这道题

W同学

题目的利率你可以这样确定的，题目没有问题

P老师

那如果按照我的方式计算实际利率的话那这道题没法做了。因为这样算出来实际利率肯定是二2.××，给出的系数值里面没有这个。所以您还是没明白我的问题。我就是想知道这种情况就很古怪。我一直不理解。为什么有时候要根据那个公式计算实际利率，有时候就直接是按照单利的简单方式计算实际利率。这不是明显有问题矛盾吗？

W同学

你可以将利率化简也可以将时间分开，只不过这个要根据题目给的系数来

Y同学

如果纽约市场的年利率为14%.伦敦市场的年利率为10%，伦敦外汇市场的即期江率为GBP1=USD2. 40.求3个月的远期汇率。设细约市场的年利率为8%，伦敦市场的年利率为6%，即期汇率为GBP1= USD1 602 5-1.6035,3个月汇水为30~50点，求: (1) 3个月的远期汇率，(4分) 并说明汇水情况。(4分 ) (2)若一投资者拥有10万英镑，投放在哪个市场.上更有利?. (6分)说明投资过程及获利情况。(6分 )

李老师

你好，同学。 1，（14%-10%）×3/12 2.40×4%×3/12%2B2.40=2.424 如果有10万英，自然是投资在远期市场，利率更高。

事同学

实际利率计算不是分两种情况一种是一年多次计息时公式，实际利率=（1+名义利率/每年复利计息次数）-1，另一种是通货膨胀下，实际利率=（1+名义利率）/（1+通货膨胀率）+1吗？而这道题中求实际利率为什么是名义利率/借款净额？这跟前面讲的实际利率计算方法内容不一样啊？

冯老师

这题的条件给出的是年名义利率，并没有说每年多次计算利息，也没有说通货膨胀的问题。影响实际利率的因素不是多次计算利息，也不是通货膨胀，而且借款本金中的补偿性余额减少了借款本金，从而提高了实际利率。同学，解题时注意结合以知条件，教材上的公式再出现相关条件时才能套用