这一题计算半年折现率的时候为什么不用有效年利率的公式？

爱学习的同学，你好：计息期票面利率（8%/2）是我们计算利息的，有效计息期利率（5%）是我们进行折现的有效年利率与报价利率的换算公式：有效年利率=（1+计息期利率）^计息次数-1目前题目已知有效年利率10.25%，计息次数为2，带入可得：10.25%=（1+计息期利率）^2-1计算可得计息期有效利率为5%，这个就是我们用来折现的利率同学可以试着再理解理解，有问题欢迎随时留言咨询，继续加油^_^

这里折算率的推导公式有详细过程吗？

未来的CPA同学，我们又见面啦。这里折现率的公式就是套用（1+计息期折现率）^计息次数-1=有效年利率。这个公式是需要记住的哟小法师老师这么解答，同学可以理解吗？老师非常看好同学哟。

有效年收益率等于有效年利率，不是应该（1+50/5000/4）4次方-1吗？

亲爱的同学，你好：季度利率＝50/5000＝1%因此，报价利率/m=季度利率=1%年利率＝(1+1%)^4-1＝4.06%而同学所列出来的50/5000/4=50*4/5000=年利率希望上述老师的回答能够帮助同学的理解，这个考季，老师陪你呦~

有效年利率的公式什么时候用月利率和季利率？

爱学习的同学你好哟~一个季度是3个月。季度利率=（1+期利率）^期数-1=（1+月利率）^3-1=（1+1%）^3-1=3.03%。老师看好你哦，继续加油哈~

老师，有效年利率公式是（1+折现率），按季付息就是4平方-1吗？

亲爱的同学，你好~这里是给的就是年有效的折现率，所以换算成计息期利率作为折现率进行折现。希望老师以上的解答能帮助到你，继续加油哦~早日通过考试！

对于平息债券，一年付息多次，计算出来的到期收益率怎么称呼？

勤奋的同学你好，如果是多次计息，根据计息期计算出来的，称为计息期到期收益率其次将计息期换算为有效年到期收益率，可以看一下小周老师讲义上的描述~

执行价格折现用半年期利率套计息期利率和有效年利率的公式计算，为什么第一问用0.25年利率折现的时候直

爱思考的宝宝，你好第一问公式中的的t是以年为年单位的，所以是t是0.25年第二问是用看涨期权——看跌期权平价定理，这里就不需要考虑二期二叉树了，只要和看涨期权一样的期限即可，也就是半年，所以是4%/2=2%不知道老师有么有回答你的问题哈

有效年利率的含义和公式是什么？

可爱的同学，你好如下图，每年付息m次，计息期利率Rd时，有效年利率可以理解为每年付m个Rd的利息，相当于1年付多少的年利率，这个年利率就叫有效年利率。有效年利率=（1+报价利率/m)^m-1，报价利率=票面利率，报价利率/m就是计息期利率Rd。希望老师的解答能帮助你理解，继续加油哦~

此题有效年利率计算公式中，括号中的1是什么意思？

爱思考的注会宝宝，晚上好。 这里是套用了有限年利率的计算公式。 有效年利率=（1+名义年利率/一年中的计息次数）^一年中的计息次数-1 同学掌握一下这个公式，欢迎追问，加油＾０＾~

此题计算的半年期折现率为何直接就套入计算有效年利率了？

可爱的注会宝宝，你好~你未知数是半年期折现率Kd，然后你通过插值法算出了Kd， 其实这个Kd就是公式中的（1+计息期利率）^n-1,计息期利率。所以直接套用公式（1+5.34%）^2-1=10.97%有效年利率~同学要灵活掌握这个公式的每个要素~希望老师的解答能帮助你理解！务必注意防护，少出门、多学习哦～我们共克时艰，加油！！！预祝同学和家人们都能健健康康！