国家开发银行外汇清算差错管理规定（试行）

*9章　总则
　　*9条　为控制国家开发银行（以下简称开发银行）外汇清算差错的发生，加快外汇清算差错的处理，减少外汇清算差错产生的损失，制定本规定。
　　第二条　本规定的外汇清算差错，是指开发银行在各项外汇业务管理中造成的外汇清算错误，从而引起开发银行产生经济损失的结果状况，它包括外汇收款差错与外汇付款差错。
　　第三条　外汇清算差错按发生源界定，可分为他错和我错。“他错”指开发银行总行其他部门及分行错误引起的外汇清算环节错误；“我错”指开发银行外汇清算环节出错引起的错误。非开发银行引起的外汇清算差错不列入本规定的适用范围。
　　第四条　外汇清算差错管理遵循“客观真实、责任明晰、及时处理、严谨不怠”的原则。即以一切服务于外汇清算业务为出发点，对出现的差错认真查验原因，明确责任，不推诿隐瞒，及时上报处理，将损失最小化，确保外汇清算业务运作畅通。
第二章　外汇清算差错的发生与处理
　　第五条　外汇清算差错会导致付款指令与收款指令无法及时解付或错解付，收款人要求偿付，账户透支，使开发银行产生经济上与市场形象上的损失。
　　第六条　下列因素会引起外汇付款差错：
　　一、业务发生部门制作的付款指令含糊有误。
　　二、无业务发生部门领导的有效签章。
　　三、密押错误。
　　四、未申报头寸或账户头寸不足。
　　五、支付人员没有及时处理。
　　六、审核不严。
　　七、发送人员未及时检查发送结果状况。
　　八、查询与勾销账不及时。
　　第七条　下列因素会产生外汇收款差错：
　　一、电文分发、转发不及时或错误。
　　二、会计处理不及时。
　　三、勾销账与查询不及时。
　　四、报单制作有误，审核不严。
　　第八条　对发生差错的收付款要及时进行登记，分清责任，登记内容包括序号、业务类型、业务编号、起息日与币种金额、差错原因、差错源、差错责任人签字等（见附件一）。
　　第九条　凡因开发银行引起的差错，无论差错发生的环节，外汇清算人员均应本着先外后内、减少损失的原则，及时与差错发生环节的人员联系，进行更正。
　　第十条　外汇清算差错引起对外赔付，应按照开发银行外汇账户费用、收入审核与理赔管理办法规定的程序逐级报告，经审核批准后再对外办理。
　　第十一条　对承担损失的受益人，除予赔偿外，还应做好解释工作，以保持与客户的密切联系，维护开发银行的对外形象。
第三章　外汇清算差错责任与统计
　　第十二条　对发生的外汇清算差错，要明确外汇清算差错的产生原因和责任人。对清算中心外汇清算环节失误引致的差错，由经办人与复核人共同承担；凡开发银行总行其他部门引起的差错，填写差错登记表送交差错产生部门的人员，签字认可；对分行引起的差错，电告分行。
　　第十三条　将外汇清算差错列入岗位目标责任考核。
　　第十四条　对重大差错应专题报告说明，报经清算中心领导审批。每年七月和次年一月，对外清算差错进行统计，并作出分析，分析报告提交清算中心领导。
第四章　附则
　　第十五条　本规定由开发银行总行清算中心负责解释。
　　第十六条　本规定自公布之日起实施。
　　
附件：（略）