中国进出口银行人民币信贷资金调拨管理暂行办法

　*9条　为加强本行人民币信贷资金的管理，保证信贷资金安全、高效地收付，提高资金使用效益，特制定本办法。
　　第二条　本行人民币信贷资金实行集中统一管理。综合计划部为行内信贷资金的管理部门，负责人民币信贷资金的筹集、管理和运作。
　　第三条　纳入本办法调拨范围的信贷资金包括，除行政经费和购置固定资产等以外的其他各项人民币资金。我行的人民币资金使用顺序为：清偿所欠债务，包括归还人民银行的再贷款、金融债券还本付息；信贷放款；资金运作。
　　第四条　资金账户安排。本行开户银行是：中国人民银行总行、中国银行总行和中国工商银行总行。根据我行业务发展的实际需要，经主管行长和行长批准，也可在其他国有独资商业银行总行开立账户。
　　第五条　人民币信贷资金支付、划转实行严格的授权管理。我行各账户资金由综合计划部根据业务需要负责调拨。开户行之间的资金调拨由综合计划部填制“人民币资金调拨单”（附件一），会签财会部后办理；确因业务需要，信贷资金需调出开户行之外时，由综合计划部填制“人民币资金调拨单”，会签财会部，报主管综合计划和财会工作的行领导批准后办理。信贷资金存放开户行之外时，必须约定期限，到期由综合计划部通知收回。
　　“人民币资金调拨单”一式三联，*9联交财会部记账，第二联交营业部门据以划拨资金，第三联留存综合计划部。
　　第六条　信贷资金运用部门应于每周末和月末编制提供下周和下月的“人民币信贷资金计划表”（附件二），每季度末编制提供下季度人民币信贷资金预测计划。临时性单笔用款2亿元以上（含2亿元），应提前二个工作日，将“人民币信贷资金计划表”送交综合计划部，综合计划部据此安排资金。
　　贷款放出后，信贷一部应于用款当日将用款审批单送综合计划部一份，据此制作资金预付回流表，以保证对信贷资金的动态管理。
　　第七条　援外优惠贷款发生资金支付时，由用款部门填制“人民币信贷资金领用单”（附件三），经本部门及综合计划部总经理双签后，交财会部付款。“人民币信贷资金领用单”一式三联，*9联送财会部据以支付，第二联退用款部门备案，第三联留综合计划部。
　　第八条　有关部门在办理人民币资金划转时，经办人员应严格按照经审批的付款单位、金额、用途等内容办理资金调拨手续。
　　第九条　综合计划部资金运作和管理“前后台”分开。后台负责轧计头寸，按资金使用顺序安排资金，提出每一时期盈余资金的摆布要求，前台据此合理运作资金。
　　第十条　综合计划部要建立严格的台账和对账制度，每笔资金的收付要建立台账并及时对账，确保收付安全。
　　第十一条　在确保放款、归还人民银行再贷款及金融债券本息，并留足备付金的前提下，根据有关规定，在履行规定的手续后，进行人民币资金运作。”
　　第十二条　财会部每日11时前向综合计划部提供上一日人民币资金日（月）计表和银行账户余额表。各项人民币资金支出接受财会部监督。
　　第十三条　本办法自批准之日起实施，原《中国进出口银行人民币信贷资金调拨和账户管理暂行办法》同时废止。本办法由综合计划部负责解释。
　　
附件：一、人民币资金调拨单
　　　　　　　　　　　　　　编号：
　　人民币资金调拨单(见右侧附表)