中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行国家专项储备贷款管理暂行规定》的通知

中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行：
　　现将《中国农业发展银行国家专项储备贷款管理暂行规定》印发给你们，请遵照执行。执行中有什么问题和建议，要及时向总行反映。
　　附：中国农业发展银行国家专项储备贷款管理暂行规定
　　国家建立粮棉油等重要物资的专项储备制度，是增强国家宏观调控能力、保障军需民用、赈灾救急、平抑物价、稳定市场的物质基础和重要手段。为了加强国家专项储备贷款的管理，促进储备资金实现良性循环，特作如下暂行规定：
　　一、国家专项储备贷款的范围
　　根据国务院国发（1994）25号文件《关于组建中国农业发展银行的通知》和四总行联合下达的银发（1994）114号文件《关于向中国农业发展银行划转信贷资产与负债的规定》精神，当前国家专项储备贷款的范围是：国务院确定的、中国人民银行安排资金、并由中央财政予以贴息的粮食、棉花、油脂（料）、猪肉、食糖、烟叶、羊（绒）毛等重要物资的国家专项储备贷款。
　　二、国家专项储备贷款的对象
　　（一）承担国家专项储备粮油任务的国家储备库及有关代储库（站）；
　　（二）承担国家专项储备棉花任务的国家储备库、各级棉麻公司及有关代储企业；
　　（三）承担国家专项储备羊（绒）毛任务的省、自治区畜产公司；
　　（四）承担国家专项储备烟叶任务的各级烟草公司；
　　（五）承担国家专项储备猪肉任务的中国食品公司及有关的下属食品公司；
　　（六）承担国家专项储备食糖任务的中国糖业酒类集团公司及下属公司；
　　（七）承担国家其他专项物资储备任务的企业。
　　三、国家专项储备贷款的条件
　　（一）企业持有工商行政管理部门颁发的《企业法人营业执照》，具有法定资本金，并已办理保险；
　　（二）企业持有国家下达的专项物资储备、调拨、进口计划；
　　（三）企业必须在农业发展银行开立基本存款帐户，并按规定报送有关的经营情况和财务、统计报表；
　　（四）财政补贴专项物资储备的各项费用，必须足额落实，按期到位。
　　四、国家专项储备贷款的原则和有关规定
　　对国家专项物资储备、调拨和进口所需资金，银行保证供应；并实行有借有还，到期归还，专款专用，按季付息，挪用加息的信贷原则。
　　贷款期限：按储备期限掌握，原则上不超过十二个月。
　　贷款利率：执行国家优惠利率。
　　贷款方式：一般采取信用（或担保）的贷款方式，并由借贷双方签订书面合同。
　　五、国家专项储备贷款的资金清算
　　（一）国家专项储备物资调出或调入的货款结算，坚持“现货交易，钱货两清”的结算方式。
　　（二）在中国农业发展银行联行系统未建立之前，货款结算一律通过人民银行联行办理。
　　六、国家专项储备贷款的基础管理
　　（一）农业发展银行及各级代理行要深入储备企业和主管部门，掌握了解专项储备物资的品种、数量、调出、调入以及货款结算等情况；协调落实财政部门应拨补的资金及时足额拨补到位；预测资金的需求，确保专项物资储备、调拨、进口的顺利进行。
　　（二）办理国家专项储备贷款必须坚持与商品库存挂钩的原则。专项储备物资库存增加（包括调入、进口、补库等），贷款相应增加；专项储备物资库存减少（包括调出、加工、销售等），贷款相应下降。
　　（三）国家专项储备贷款和特种储备基金要坚持分别管理，国家特种储备物资不得占用国家专项储备贷款。
　　（四）为了及时、准确、完整地掌握国家专项储备物资与贷款的情况，各地银行要建立相应的统计报表和资料档案，以便逐级进行监督考核。