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2015年初级经济师考试大纲:金融专业

来源：高顿网校 2015-04-14 10:35

　　金融专业知识与实务(初级)考试大纲

　　一、货币与货币流通

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握货币形态的发展演变过程，各种形态货币的基本概念，货币流通的概念、形式，应用货币需求与货币供给理论对现代信用货币流通条件下货币流通的基本表现形式即货币均衡、通货膨胀、通货紧缩进行分析，货币基本知识、基本理论和货币流通等方面的内容，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。

　　考试内容

　　(一)货币形态的发展演变货币由商品货币、代用货币向信用货币的发展演变过程，商品货币、代用货币和信用货币的基本概念，商品货币、代用货币和信用货币的基本特征及其存在形式，信用货币在现代的发展变化，信用货币的特征和发展趋势。

　　(二)货币流通的概念和形式

　　货币流通的概念及其形式——现金流通和存款流通的渠道，人民币现金和存款货币流通的关系，广义货币流通渠道以及广义货币流通与银行信贷的关系。

　　(三)货币需求的概念及其决定因素

　　货币需求的概念，费雪方程式和剑桥方程式的内容及其相互关系，马克思货币需求理论的内容，凯恩斯货币需求动机理论、货币需求函数及其货币需求理论的特点，弗里德曼货币需求函数理论的特点及其意义。

　　(四)货币供给的概念及其决定因素

　　货币供给的概念和口径，决定货币供给的因素;银行信贷收支与货币供应量的关系：商业银行信贷收支与货币供给的关系，中央银行信贷调控与货币供应量的关系;国家财政收支与货币供应量的关系。

　　(五)货币均衡

　　货币均衡的含义和标志;货币失衡：通货膨胀与通货紧缩;通货膨胀的原因和类型，通货紧缩的原因。

　　二、信用与利息

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握信用的概念、信用形式和信用的作用，社会信用体系、征信与征信服务的主要内容，利息、利息率的基本概念，利息率的决定影响因素、利息率变动对经济影响的主要内容和基本观点，利率体系的主要内容、计算利息的基本规定，计算各类利息的操作能力，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。

　　考试内容

　　(一)信用

　　信用的概念，信用的产生和发展;商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、租赁信用和国际信用的概念，商业信用的特点、局限性;银行信用的特点，国家信用的作用，商业信用、消费信用、租赁信用和国际信用的主要形式;信用的作用;社会信用体系;征信与征信服务。

　　(二)利息与利息率

　　利息的概念;利息的性质西方学者关于利息性质理论的主要观点;利息率和利息率的种类;利息率的决定影响因素;利息率变动对聚集社会资金的影响，利息率变动对信贷规模和结构的影响，利息率变动对资金使用效益的影响，利息率变动对商品价格的影响;我国现行的利率体系;利息的基本计算方法。

　　(三)存款利息的计算

　　储蓄存款利鼠计算，计算储蓄存款利息的基本规定;《储蓄管理条例》对各种储蓄存款计算的规定;储蓄存款利息的计算方法;单位存款利息的计算，中国人民银行对单位存款利息计算的有关规定;单位活期存款利息的计算方法;单位定期存款利息的计算方法;金融机构准备金存款利息的计算，中国人民银行对金融机构准备金存款计息的有关规定;金融机构准备金存款利息的计算方法。

　　(四)贷款利息的计算

　　定期结息计息的计算方法，利随本清计息的计算方法，票据贴现计息的计算，中央银行贷款利息的计算方法，再贴现利息和实付再贴现金额的计算方法。

　　(五)其他利息的计算

　　银行卡的概念和分类;银行卡备用金存款利息的计算，银行卡透支利息计算的规定;凭证式国库券利息的计算方法，贴现国债收益率的计算方法;租金的构成要素，租金的计算方法。

　　三、金融饰系与金融中介

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握金融体系、金融中介发展与演变过程，金融中介机构类别及其构成，不同金融中介机构的职能、作用及其相互之间的关系，以及运用这些知识和方法解决实际问题的能力。

　　考试内容

　　(一)金融体系概述

　　金融体系与金融中介机构的概念，我国金融体系的基本特征;金融中介的特殊性。

　　(二)金融中介的功能及其分类

　　金融中介的基本功能，金融中介的分类;我国在实际工作中对金融机构最通常的分类方式。

　　(三)主要金融中介机构

　　商业银行的职能，我国商业银行的主要类型;政策性银行的概念与特点，政策性银行的业务，我国政策性银行概况;证券公司的概念与主要业务;信用合作社的性质，我国信用合作社的改革;保险公司的特点、主要类型与我国保险公司概况。金融资产管理公司的性质、功能与核心业务，我国金融资产管理公司的概况;信托公司的概念、职能，我国信托公司的现状及主要业务;投资基金的概念，投资基金三个重要的角色，投资基金的主要分类;财务公司的性质、作用与主要业务。

　　(四)金融调控与金融监管机构

　　中央银行产生的必然性，中央银行的类型，中央银行的三大职能、主要业务活动与调控机理，我国中央银行的产生、发展与主要职责;金融监管的概念，金融监管的必要性，金融监管体制及其类型，金融监管机构与中央银行的关系，我国几家金融监管机构的概况，我国银监会、证监会、保监会的职责。

　　四、金融市场

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握货币市场、资本市场和衍生金融市场等各类型金融市场运作与管理的理论与实务操作，金融市场的主要指标和交易方式，以及运用金融市场的基础理论解决实际问题的能力。

　　考试内容

　　(一)金融市场的分类

　　金融市场的概念，金融市场的分类。

　　(二)货币市场

　　货币市场的含义;票据市场的概念及票据的承兑和贴现，同业拆借市场的概念及种类，拆借市场的要求，同业拆借市场的主要特征;证券回购市场的含义，国债回购市场的发展情况;可转让大额存单市场的基本内容。

　　(三)资本市场

　　资本市场的含义;证券及证券市场的概念和特征，证券市场的参与者，证券承销商、经纪商和自营商的含义;股票的概念和类型，{债券的概念、种类及其与股票的区别，证券投资基金的定义、特点、..类型，可转换债券的概念及转换条件;证券发行市场的含义及其主体，证券发行的主要方式;证券流通市场的形式，证交所的含义及其式，场外交易市场的特征;证券交易程序，证券交易费甩的构成。

　　(四)衍生金融市场

　　衍生金融工具念和特点，衍生金融工具的主要类型;金融远期合约的基本概念和特征，、远期交易的基本操作思想;期货交易的含义及特点'期货交易中多头交易与空头交易的含义及其案例;期权交易中看涨期权交易、看跌期权交易和双向期权交易的业务内容。

　　(五)金融市场的主要指标

　　贴现率的概念及其计算公式;同业拆借利率的计算方法，国债回购交易利率的计算公式及其主要影响因素;债券发行价格、交易价格，债券收益率：票面收益率、当期收益率和持有期间收益率的含义及计算;股市行情基本指标;股价指数，我国主要的股价指数，世界主要的股价指数;市盈率的概念。

　　高顿网校温馨提醒：祝即将要考中级经济师的小伙伴们考试顺利！

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