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国家高级理财规划师相关介绍和社会评价

来源：高顿网校 2014-08-15

　　国家高级理财规划师相关介绍和社会评价

　　前言：我国首批金融高级管理人员日前通过国家人力资源与社会保障部资格认证，取得国家高级理财规划师职业资格。据了解，这批高级理财规划师获得的是我国金融行业*6级别的资格认证。国家高级理财规划师的出现，意味着我国金融业发展步入了一个新的阶段。

　　一、相关介绍

　　“正如*9批MBA、注册会计师等职业为我国发展开创全新模式一样，首批国家高级理财规划师也将为我国金融理财发展打开前所未有的新局面。”国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌表示，“资本市场变化瞬息万变，我们面对的是飞速发展但需要合理掌控的金融市场，如何对这个市场进行正确、科学的管理和引导，是国家高级理财规划师所要负担起来的责任。相信随着国家高级理财规划师培训的展开，将会有越来越多符合金融混业经营趋势的复合型高级理财规划人才加入这支队伍。”

　　理财规划师定义：理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

　　理财规划师起源：理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (FinancialPlanner)的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

　　理财规划师发展：经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

　　二、社会评价

　　据认证培训机构相关负责人介绍，首批通过国家认证的高级理财规划师，主要来自银行、证券公司、保险公司等金融机构的高层管理人员。国家认证培训机构，为参与培训的学员提供了包括金融市场前沿问题分析、高端投资品与资产配置、股权投资与风险投资、年度税收筹划与合理避税等高端理财工具的专业培训。

　　据悉，我国通过理财规划师及助理理财规划师认证的已达11万人，而国家高级理财规划师的认证才刚刚开始，自2009.11月份开始，处于试点阶段，据权威人士保守估计，我国对国家高级理财规划师的需求至少在10万人以上。

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