青海理财规划师的理财规划目的是什么?

来源: 高顿网校 2014-11-07
  考试疑问:青海理财规划师的理财规划目的是什么?
  高顿网校:理财规划主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
  小编寄语:毋使名过实,守愚圣所臧。在涅贵不缁,暧暧内含光。

  

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