期货从业考试基础知识：期货统一开户

　　9月1日，证监会颁布的《期货市场客户开户管理规定》正式开始在国内实施。根据该规定，今后除了期货公司对客户进行实名制审核外，同时期货保证金监控中心还将通过统一开户系统，对开户者的信息进行审核，核对未通过者将无法进行交易。业内人士表示，实名制的全面推行，也是监管层为股指期货推出所作的准备之一。
　　监控中心全权"统筹"《期货市场客户开户管理规定》规定，投资者在期货公司开户时，将统一通过中国期货保证金监控中心公司向期货交易所申请交易编码，监控中心通过联网公安部身份证查询系统和全国组织机构代码中心查询系统，对客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发至各期货交易所，各期货交易所根据其业务规则为客户分配交易编码，并将编码通过监控中心反馈给期货公司，最终完成整个开户过程。多位期货人士表示，这实际上是将目前现行的开户事后检查转为事前核对，而监控中心将在新的统一开户流程中扮演重要角色。
　　国泰君安期货营业部经理杨波表示，期货开户实名制事实上已运行多时。2007年底，证监会就下发《关于进一步加强期货公司开户环节实名制工作的通知》，要求期货公司对首次办理开户手续的期货投资者实行开户实名制，采集并保存投资者影像资料。在该通知中，已经有了"自然人投资者必须亲自办理开户，不得代理开户；期货公司要确保投资者期货结算账户户名与开户人本人姓名或名称完全一致"的实名制具体要求。"目前来公司开户的新客户都被要求出示身份证件和拍摄数码照片，对老客户也要求补交相关证件。"不过，杨波也透露，对于客户提供的证件，很多期货公司都没有进行独立的第三方复核程序，一般仅是通过肉眼识别证件和现场开户是否相符。另外，个别公司也存在将交易合同邮寄给投资者的做法。
　　业内人士表示，新的"统一开户方案"将很多期货公司单个完成的开户工作，整合成一个行业统一的系统，不仅有利于提升期货市场风险防范能力、提高市场运行效率，也降低了期货公司落实的难度。据悉，自证监会要求核对开户者资料后，不少传统期货公司由于老客户较多、硬件设施不完备，完成实名制开户的难度较大。另外，由于需要同时登录三家期货交易所分别编码，期货公司往往针对同一客户在不同交易所和本地结算系统进行资料多次重复录入，这也降低了开户的效率。而新的规定中，期货公司只需登陆一个系统，按照统一后的格式录入一遍客户资料，即可完成申请过程。
　　虽然该规定是从9月1日起正式实施，但记者了解本地很多期货公司还没有加入该开户系统。经易期货上海营业部相关人士表示，目前公司系统还没有与监控中心实施对接，其他期货公司也在彼此询问，显然也都未进入实际操作程序。对此，证监会相关人士表示，目前监控中心统一开户系统已经建成，近日监控中心将会组织8家期货公司首批上线统一开户系统，争取在今年年底前实现市场所有期货公司完成系统建设，并采用该统一开户方案。
　　期指准备迈出一大步据分析人士介绍，与证券账户不同，投资者可以在多个期货公司开户申请交易编码，但是期货市场风险控制制度，如持仓限额制度、大户报告制度等对投资者持仓标准的规定要求，投资者在所有开户期货公司的持仓必须合计计算。在这种情况下，如果开户实名制不彻底落实，对于监管层监测监控市场风险十分不利。解决了这个问题，也意味着股指期货等金融衍生业务的准备工作向前推进了一大步。
　　近期，股指期货的相关准备工作不断传来好消息。7月底，证监会设立期货监管二部，该部的一项职能是审核商业银行从事期货结算业务的资格并监管其相关业务活动。市场猜测，此前期货一部已经将商业银行期货保证金存管纳入其审核，而这次期货二部又将商业银行期货结算业务纳入其审核，这意味着监管层已为股指期货的推出做好了更充分的准备。另外，期货公司的分类监管审核也正在进行，这些都是股指期货推出前的重要"前奏"。
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