企业只有基本存款账户可以完成现金的支取。一般来说,企业当天支取的现金在不超过5万元,不收取手续费;支取的现金超过5万元则需要收取一定数额的手续费。企业如果需要提取大额的现金,需要提前通知银行。
企业提取现金的用途一般有:提取备用金,提取差旅费,提取工资等等。其中,企业提取备用金需要严格遵守银行核定的备用金领取限额。如果企业在现金支票的用途上写了“备用金”,需要遵守备用金限额。超过银行核定的备用金限额,需要提交超额领取证明。
基本存款账户是办理企业经营过程中的转账结算和现金收付的主要账户,其中包括工资,奖金,备用金等的支取均可以通过该账户实现。根据相关规定,一家单位只能在一家银行申请开办一个基本存款账户。
基本存款账户提取现金的方法
1.填写基本存款账户的现金支票,内容需要包括日期,单位名称,提取的金额。不可以对上面填写的内容进行涂改。
2.现金支票上面需要包括企业法人的私章和财务章
3.需要在现金支票上写上提取现金的用途,包括备用金,差旅费,工资等等。
4.将填写好的现金支票拿到银行进行办理提取现金的手续。
基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定,一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。
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