传统金融与量化金融有什么不同

来源:高顿教育 cqf
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SuKey
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高顿CQF研究院

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问题解答:
传统金融与量化金融的不同主要体现在以下:传统金融几乎覆盖绝大部分金融领域、传统金融与量化金融对所学专业要求不同、传统金融与量化金融有交叉。具体如下:
1、传统金融几乎覆盖绝大部分金融领域
传统金融岗位的就业领域非常广泛,涵盖了金融行业的各个层面。对于喜欢从事业务类工作的人来说,可以选择在商业银行从事传统信贷和理财业务,或者加入投行从事资本中介业务。对于喜欢从事投资研究类工作的人来说,可以选择在私募股权(PE)机构从事一级市场投资,或者加入券商或公募基金从事二级市场投资。
一是属于中台的风险管理部门,以及衍生产品定价部门。量化投资是一种与传统金融投资不同的投资方式,传统金融投资包括一级市场和二级市场的投资。而量化投资则只能应用于二级市场,通常被称为“trading quant”。
2、传统金融与量化金融对所学专业要求不同
传统金融的大部分岗位,不限制专业。有人说金融类岗位更倾向于理工科学生,不喜欢经济金融专业的学生,这是一种偏见。实际上,传统金融岗位在招聘时并不关心专业背景,因为无论是学习经济金融的商科学生、理工科的学生还是纯文科的学生,进入工作岗位后都需要重新学习。在金融行业,最重要的始终是你的专业能力和工作能力,包括来自优秀院校的背景和高含金量的证书背书,以及实习经验和职业技能等。
3、传统金融就业门槛相对会低一些
应该说传统金融就业门槛相对会低一些,不管你是学传统金融、还是量化金融,毕业后都可以从事传统金融岗。
但是量化金融岗位对理工专业背景的要求是比较明确的,一般集中在数学、计算机、物理这几个专业,或者你需要强有力的背书来证明你的理工能力(例如数学建模大赛获奖、CQF证书等等)。数学和物理是基础学科,要想商业变现,必须结合应用场景,这使得大量的数学和物理的高材生转行做量化金融。
传统金融中的硬技能,包括宏观经济分析、财务会计分析、资产估值、风险管理等。在传统金融岗位,与人交往的软技能比硬技能更重要。例如,做投研需要快速获取信息的能力,而量化金融所需的职业技能比较明确,最核心的技能点是数学。如果是"risk quant"岗位,对数学的要求相对较低,金融工程类专业的学生也能胜任。
对于“trading quant”岗位而言,数学知识储备至关重要。一个人的数学功底越深厚,他就能拥有更多的数学工具来定量化地描述金融世界,并有助于阅读量化论文,以及快速复现论文中的量化策略。
4、传统金融与量化金融有交叉
金融科技公司并非全是量化金融岗,也需要大量的传统金融人才。传统金融也越来越讲究量化思维。金融市场的本质,更像生物学,并不像数学和物理学,量化就是用数学和物理的工具。
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