融资融券业务客户征信调查与选择标准
来源:
高顿网校
2020-08-05
今天高顿小编为大家带来了证券从业资格知识点融资融券业务客户征信调查与选择标准,下面考友们一起来学习吧。

证券从业资格《证券市场基本法律法规》融资融券业务客户征信调查
证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,诚信合规记录等情况,并以书面和电子方式予以记载、保存。
内容包括:(1)客户基本资料;(2)投资经验;(3)诚信记录;(4)还款能力;(5)融资融券需求。
注意:在对客户征信调查过程中,对机构客户还款能力的考察主要包括近几年的经营状况、反映偿债能力财务指标、反映盈利能力财务指标、反映变现能力财务指标等。
证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户征信调查等情况,确定对客户融资融券的授信,包括融资融券额度、期限、方式、利率、费率等。
证券从业资格《证券市场基本法律法规》融资融券业务客户的选择标准
1.从事证券交易时间——开设普通证券账户并从事交易满半年以上。
2.账户状态——要求客户开户手续齐全资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算良好。
3.信誉状况——要求客户信誉良好,无重大违约记录。
4.资产状况——要求客户具有符合要求的担保品和较强的还款能力。
5.投资风格及业绩——要求客户投资风格稳健,无重大失误和损失,有一定的风险承受能力。
6.关联关系——客户为非证券公司股东或关联人。
以上就是【融资融券业务客户征信调查与选择标准】的全部内容,想了解更多证券知识可前往高顿证券从业频道。
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