保荐代表人胜任能力考试大纲第二章金融基础知识

　　*9节 货币供求
　　掌握货币需求和货币需求量的概念，熟悉货币需求量的决定机制及相关理论。掌握货币供给和货币供应量的概念，我国的货币层次划分，货币均衡的概念，货币失衡的两种状况，通货膨胀的定义。熟悉通货膨胀的类型和原因，消费价格指数的概念和构成，通货紧缩的概念。
　　掌握存款乘数、货币乘数、原始存款、派生存款、基础货币的基本含义。熟悉存款货币创造的过程。
　　第二节 金融机构
　　掌握我国金融机构的种类，中央银行的类型和职能。熟悉中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的历史沿革、主要职责和组织机构特点。
　　掌握中央银行的资产负债业务，基础货币的概念和运用，中央银行体制下货币创造的机制。
　　掌握我国商业银行的性质、特征、构成类型和组织机构。
　　掌握我国政策性银行、保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、邮政储蓄机构和信用合作组织、基金管理公司等金融机构的概念、特征、分类和业务范围。
　　掌握境内外资金融机构的审批条件、市场准入，熟悉境外中资金融机构的发展与监管。
　　第三节 金融市场与金融业务
　　掌握商业银行资产、负债和资本的构成，银行账户、票据、银行卡的概念、分类，资金结算的方式，我国商业银行主要贷款分类、期限及利率，按风险程度对贷款进行的分类。熟悉商业银行的负债业务与资产业务、成本管理，中间业务和表外业务的概念、分类及风险，商业银行派生存款创造功能。
　　掌握保险、保险市场的概念和分类。熟悉保险产品、保险合同和保险费的概念、分类和特点。熟悉保险资产管理公司的相关规定。掌握保险机构投资者的股票投资和企业债券投资的相关规定。
　　熟悉信托投资公司的主要业务(含证券业务)。
　　掌握同业拆借市场的概念、特点和类型。熟悉我国同业拆借市场的历史沿革、特点、类型和作用，全国银行间同业拆借市场的特点，银行间拆借利率的作用、形成机制和特点。熟悉项目融资的概念，资产证券化的概念、特点与作用。
　　掌握期货交易的概念与特征，期货合约的概念与上市品种，商品期货的概念与品种，期货价格的形成原理，期货市场的价格发现与套期保值功能。掌握金融期货与商品期货的区别，熟悉股指期货、融资融券业务的交易规则和参与规则。
　　第四节 货币政策与金融监管
　　掌握货币政策的基本概念和传导机制。掌握我国现行货币政策工具的种类、概念、特点和作用，包括利率政策、存款准备金、央行再贷款、公开市场业务、再贴现和信贷政策等，熟悉其具体实施情况。掌握货币政策的目标、传导机制和中介指标，货币政策与财政政策的区别，货币政策与财政政策的配合。
　　掌握通货膨胀的成因、社会效应和有关对策。
　　掌握金融监管的定义、模式，目前我国金融分业监管的监管内容。熟悉金融风险的定义，我国金融风险的表现形式及其成因。了解金融机构市场退出的方式和特点，金融企业内部控制和行业自律的相关内容，金融诈骗的种类、主要特点和防范对策。
　　掌握《巴塞尔协议》中关于银行资本构成、资产风险权重、资本充足率、核心资本充足率等概念及相关规定。了解新《巴塞尔协议》相对旧《巴塞尔协议》的继承与发展。
　　第五节 财政
　　熟悉政府与市场、财政概念、财政职能。掌握财政支出的分类、社会消费性支出的性质、财政投资支出的一般分析、财政补贴、税收支出、财政收入构成和预算外资金分析。掌握税收术语和税收分类、税收原则、税负的转嫁与归宿。熟悉财政平衡与财政赤字的概念、财政赤字与社会总供求平衡、财政政策的传导和效应。
　　第六节 外汇管理与金融全球化
　　掌握外汇与汇率的基本概念，购买力平价和利率平价的基本内容。熟悉影响汇率变动的主要因素，汇率变动对经济的影响。掌握汇率制度、固定汇率和浮动汇率的概念。熟悉当前人民币汇率制度的特点和我国外汇市场的基本情况，汇率风险的概念和类型。掌握外汇管理的概念、类型和我国所属类型，熟悉我国外汇管理条例的*7调整。掌握主要的国际汇率决定理论的主要观点和学说的主要内容，并可以利用有关理论进行汇率水平的测算。熟悉人民币经常项目可兑换条件下经常项目管理、资本项目和金融项目管理的内容和方法，个人外汇管理的相关规定。
　　掌握国际收支和国际收支平衡表的概念，国际收支平衡表的构成。了解近年来我国国际收支情况及其形成原因。掌握外汇储备管理的基本知识，了解近年来我国外汇储备的相关情况。
　　掌握国际储备的概念和作用以及国际储备的管理。
　　掌握国际金融市场的概念，欧洲货币市场、离岸金融市场的概念及其类别、特点、运作机制等。
　　熟悉国际资本流动的定义、原因和类型，资本流动的作用和政府干预资本流动的手段，国际收支主要理论及其主要观点。了解世界贸易组织(WTO)与金融相关的基本原则和运行机制，主要国际金融机构的职责。
　　掌握国际货币制度的类型和历史发展过程，当前的国际货币制度的主要内容。
　　掌握我国加入世界贸易组织(WTO)在开放金融服务方面的主要承诺。了解金融全球化的主要表现。