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湘财证券等三券商开展融资类业务违规遭通报批评

来源：高顿网校 2014-12-18

　　近日，湘财证券等三家券商因开展融资类业务违规遭到监管层通报批评。

　　据知情人士透露，此次通报批评将对全行业起到警示作用，同时监管当局要求各券商认真查找自身融资类业务存在的问题，进一步提高业务规范程度。

　　两融违规频被点名

　　今年10月，证监会组织各地证监局和中证协等单位，对各证券公司的融资融券、约定购回式交易、股票质押式回购及报价回购等融资类业务进行了专项检查。三家券商被通报批评与此次检查有关。

　　据了解，被通报批评的三家券商均存在不同程度的内控制度机制不完善、内部制度未有效执行、信息系统不完善、收费标准不透明等内部管理不到位问题，此外还包括为不合格投资者违规开户，对融资融券客户维持担保比例低于规定标准，且未按照规定期限补交差额，同时未对客户强制平仓等问题。

　　上述知情人士称，被通报批评的三家券商中，有两家存在向从事证券交易时间不足半年的客户融资融券的情形，共涉及43名客户。其中，湘财证券为39名不合格投资者进行违规开户。

　　“按照通报内容，监管层还要求各证券公司开展融资类业务，必须严格遵循七大监管底线。”深圳某上市券商融资融券人士表示，一是不得诱导不适当的客户开展融资类业务；二是不得违规挪用客户担保品；三是不得进行利益输送和商业贿赂；四是不得进行内幕交易、操纵市场；五是不得为客户规避信息披露义务提供便利；六是不得向“两高一剩”等国家限制行业提供融资；七是不得对业务人员、管理团队实施当期激励。

　　两融检查推进中

　　“为不合格投资者违规开户虽然确实是违反了相关规定，但这在行业内并不鲜见。”深圳某券商融资融券部人士向证券时报记者表示，实际操作中，确实是经常会遇到一些特殊客户，他们的证券交易时间不足6个月却又强烈要求开设两融账户。

　　去年底，监管部门已经意识到两融规模增长过快，券商存在着不规范操作，也由此进行了现场检查，暴露的主要问题就包括，为从事证券交易时间不足半年的客户进行融资融券情形。

　　“监管层每年都会对券商融资业务进行检查，本月中信证券、平安证券、国泰君安等数家券商正陆续迎来检查。”上海一家大型券商信用交易部负责人表示，此次检查，监管部门将关注两融业务中的违规融资、配资等问题。

　　以往检查中，融资业务存在的主要问题有四方面，一是券商私下降低客户融资融券开户的硬性要求，包括客户资产量、开户时间等；二是客户融资融券范围超出规定标的；三是质押式回购业务中出现质押品的再次质押；四是各项融资业务利率严重打折，甚至低于成本价等问题。

　　截至12月16日，沪深两市融资融券余额达9690亿元，融资融券余额不断创新高。华泰证券测算显示，由两融余额推算，这波行情的增量资金达2.5万亿元。

　　文章来源：证券时报

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