根据巴塞尔协议优先股属于一级资本吗？-高顿问答

根据巴塞尔协议优先股属于一级资本吗？

根据巴塞尔协议优先股属于一级资本吗

来自花同学的提问 2021-08-12 15:11:26 阅读2427

花同学：

同学你好，优先股中的非积累性优先股是一级资本即核心资本,其他的是二级资本。

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其他回答

悦同学

根据巴塞尔协议，商业银行资本充足率不能低于多少

毕老师

《新巴塞尔资本协议》的最低资本要求包括：
　　1、核心资本与风险加权资产的比率不得低于4%，即：
　　核心资本比率=核心资本/风险加权资产100%=核心资本/（信用风险加权资产+12.5市场风险+12.5操作风险）100%≥4%
　　2、总资本与风险加权资产的比率不得低于8%，即：
　　总风险资本比率=总资本/风险加权资产100%=（核心资本+附属资本）/（信用风险加权资产+12.5市场风险+12.5操作风险）100%≥8%

　　《新巴塞尔资本协议》不仅包括原有的8%的资本充足率的最低要求，还提出了监管部门对商业银行资本充足率进行监督检查的新规定。在信用风险和市场风险的基础上，补充了对操作风险计提资本的要求。新协议由三大支柱组成：一是最低资本要求，二是监管当局对资本充足率的监督检查，三是信息披露。

客同学

关于巴塞尔协议

谷老师

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内容来自用户董飞

巴塞尔协议ⅰ

     1988年巴塞尔协议全称为《统一资本衡量和资本标准的国际协议》，其目的是通过规定银行资本充足率，减少各国规定的资本数量差异，加强对银行资本及风险资产的监管，消除银行间的不公平竞争。1988年巴塞尔协议基本内容由四方面组成：
     1．资本的组成。巴塞尔委员会认为银行资本分为两级。第一级是核心资本，要求银行资本中至少有50%是实收资本及从税后利润保留中提取的公开储备所组成。第二级是附属资本，其最高额可等同于核心资本额。附属资本由未公开的储备、重估储备、普通准备金（普通呆账准备金）、带有债务性质的资本工具、长期次级债务和资本扣除部分组成。
     2．风险加权制。巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不用资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额：一是确定资产负债表内的资产风险权数，即将不用资产的风险权数确定为五个档次：分别为0、10、20、50、100。二是确定表外项目的风险权数。确定了1、20、50、100四个档次的信用转换系数，以此再和资产负债表内和该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。
       3．目标标准比率。总资本和加权风险资产之比为8%（其中核心资本部分至少为4%）。银行资本充足率　       3

Y同学

《新巴塞尔协议》和《旧巴塞尔协议》的区别？

张老师

新巴塞尔资本协定简称新巴塞尔协议或巴塞尔协议ii（英文简称basel ii），是由国际清算银行下的巴塞尔银行监理委员会（bcbs）所促成，内容针对1988年的旧巴塞尔资本协定（basel i）做了大幅修改，以期标准化国际上的风险控管制度，提升国际金融服务的风险控管能力。

　　巴塞尔协议作为国际银行监管领域的一项重要内容，在国际经济金融一体化的大趋势下，对银行监管原则和标准的统一化进程的迅速发展起到了不可估量的作用。从风险加权资产界定、操作风险、监管当局的监督检查、市场纪律几个方面比较了巴塞尔协议i与巴塞尔协议ii的不同，展现了“新巴塞尔协议”对国际银行监管思想的发展。

丶同学

巴塞尔新资本协议资本充足率定义

沈老师

商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求以及第二支柱资本要求。

商业银行资本充足率在任何时点上均不得低于最低资本要求
(一)核心一级资本充足率不得低于5%
(二)一级资本充足率不得低于6%
(三)资本充足率不得低于8%。

商业银行应在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。
特定情况下，商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足。
逆周期资本要求的计提与释放规则由银监会另行规定。

国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本来满足。
若国内银行被认定为全球系统重要性银行，所适用的附加资本要求不得低于巴塞尔委员会的统一规定。
系统重要性银行的认定标准由银监会另行规定。