近日平安养老宣布其企业年金投资规模已突破1000亿,这是继2012年3月成为业内首家年金、受托和投资合计规模突破千亿元大关的养老险公司后,平安养老在年金投资单项领域再次领跑行业。
投资业绩方面,截至11月,年金总体投资收益率7.19%,年化收益率8.30%。特别是针对中小企业的集合计划帐户,业绩已达到7.75%,年化收益率9%。
平安养老投资总监王承炜接受记者采访时表示,中国企业年金投资经历了三次大变革。2011年6月前,企业年金投资只在股票和债券两类市场进行投资配制。2011年6月以后,企业年金尝试突破,开始注重存款类投资。而在2013年,监管部门对企业年金投资范围进一步放开,加入信托、债权计划等新的投资领域。企业年金资产配置范围逐渐拓展,促使年金配置效率不断提升。
目前,中国养老金资产配置策略大体相似,底层资产配置为固定收益,权益类资产作为增强,最终实现绝对收益的目标。
未来,真正的转变来自投资产品的选择,通过产品组合大幅提升投资效率——将从资产配置迈向投资人配置,先从内部资产配置走向全行业的资产配置,再从资产配置到专项投资经理人配置,实现从组合管理走向产品细分和产品线的丰富,最终实现个人选择品种。
平安养老已获批8个养老金产品,目前上线了5个基础类产品,规模超过60亿,标志着养老金公司基本管理架构的成熟。今年以来,平安安赢、平安安跃两款股票型产品收益率分别为19.5%和18.3%,平安安享混合型产品四月份开始运作,收益率已经达到9.5%。通过投资养老金产品,可以方便地进行配置调整。5个养老金产品的上线也代表平安养老作为投资管理人的强大运作能力。
未来,平安养老在创新领域会逐步进行,*9步是优先股型和信托型养老金产品,其中信托型养老金产品,年内将拟发行30-50亿规模。
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