中国证监会主席助理张育军昨日在北京表示，要督促财富管理行业牢固树立以客户为中心的服务理念，完善公司治理，规范服务行为，坚持对违法违规行为“零容忍”，加强现场检查和抽查，对违法违规的财富管理机构，及时果断采取有效监管措施和执法手段，坚决做到“有问题必有监管措施，有违规必有依法查处”。同时，应当健全金融监管协调机制，推动监管标准的协调统一，避免监管套利和监管真空，防范潜在的行业性、系统性风险。
 
　　张育军是在“中国财富管理50人论坛首届年会”上做出上述表示的。据介绍，当前财富管理业的发展顺应了我国实体经济发展的投融资需求，壮大了专业机构投资者力量，完善了我国金融结构体系，在服务民生，改善国民收入分配结构等方面做出了积极贡献。
 
　　据悉，截至2012年底，基金公司管理资产规模已经达到3.53万亿元，银行理财产品余额高达7.6万亿元，信托资产7.47万亿元，保险资产7.35万亿元，券商资管1.89万亿元，各类本土创投与私募股权基金超过1.6万亿元。
 
　　张育军指出，证监会始终强调要“放松管制，加强监管”，但是，“放松管制”与“加强监管”是一块硬币的两面，相辅相成，缺一不可。放松管制、鼓励创新绝不意味着放松监管要求，恰恰相反，只有回归监管本位， 狠抓监管落实，创新发展才有更安全、更可靠的基础。
 
　　据介绍，当前我国财富管理业仍处于幼年时期，还存在着许多不足，例如，财富管理机构的产品设计能力、投资能力、风控能力还十分薄弱，销售领域误导投资者等违规行为时有发生，市场监管缺乏统一的标准等。特别是随着金融改革和行业创新的不断推进，银行、证券、保险、信托等行业的业务开始相互渗透，交叉性金融产品不断涌现，在满足多元化金融需求的同时，也放大了产品投资和市场的风险。
 
　　张育军表示，从我国市场的现实出发，推动财富管理行业发展，必须坚决把保护投资者权益放在各项工作的首要位置，全行业应当切实强化投资者权益保护意识，建立健全有利于投资者保护的制度和机制，把财富管理业的发展，真正建立在投资者权益得到有效保护这一坚实基础上。
 
　　为此，张育军对财富管理业健康稳定发展提出以下几方面建议要求：一是要完善合格投资者制度。行业机构要按照公募和私募相区分、机构和个人相区分的要求，严格投资者适当性管理，对客户风险承受能力进行风险评级，遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户，避免不当销售和违规销售。注重投资者教育，提高投资者风险意识，积极引导公众树立正确的投资理念。
 
　　二是要强化和改善信息披露。增强理财产品的透明度、保证投资者知情权，是投资者“买者自慎”、自负其责的基础。无论是公募产品还是私募产品，都应当通过恰当的方式，使投资者能够按照约定及时、准确、完整地获取信息。强化理财产品发行、投向等环节的规范化和透明化，充分履行风险提示义务。
 
　　三是要坚持公平公正交易原则。行业机构要不断健全公平交易制度，持续提高公平交易管理水平。公平公正对待其管理的不同投资组合，确保各投资组合在获取投资信息，进行投资决策和实施投资过程等方面享有公平的机会，使每个投资者都能平等地享受理财服务，分享投资者收益。
 
　　四是要大力加强行业人才培养。财富管理行业是以智力资本为核心的行业，人才是行业发展的关键，要通过完善包括股权激励在内的各种激励约束机制，留住核心人才，充分发挥人力资本价值。同时，要建立健全人才退出机制，按照市场法则，把不合格、不尽责、不称职的人员淘汰出去。
 
　　五是要恪守职业道德和文化。财富管理行业是以诚信为基础，以受托文化为支撑的行业，必须大力弘扬诚信文化，受托文化，强调勤勉尽责意识。财富管理行业的从业人员特别是高管人员，要坚守职业道德，不要触犯法律和道德底线。
 
　　本文来源：上海证券报

 
展开全文