由中国金融教育发展基金会主办，上海金融学院承办的“2014金融教育回顾与展望年会暨《中国人民银行原行属院校发展简史》和优秀研究成果颁奖仪式”日前在上海举行。全国人大财经委副主任委员、中国金融教育发展基金会名誉理事长吴晓灵、中国人民银行副行长李东荣、交通银行（601328,股吧）监事长宋曙光、中国金融教育发展基金会理事长初本德、中国人寿保险（集团）公司副总裁崔兰琴、人民银行上海总部副主任张新等出席会议。本次会议主题为“大资管时代：金融业的转型和对人才培养的要求”。

 

　　中国金融教育发展基金会名誉理事长吴晓灵在讲话中对新形势下的金融人才培养提出两点要求：一是在大资产管理背景下，行业的发展有赖于法律关系的明晰和风险责任分担机制的建立，要增强金融从业人员的法律和风险意识；二是要重视伦理道德的培养和信用体系的建设。金融从业人员首先要具有良好的品格，讲诚信，以自身的良好职业素养去影响和带动社会信用体系的建立与完善。

 

　　交通银行监事长宋曙光指出，资产管理业务是面对利率市场化挑战、支撑业务转型、迅速扩大中间业务收入占比的最有效途径。应对利率市场化挑战，发展中间业务是“利器”。从银行各类中间业务品种看，唯有财富管理业务客户基础广泛、业务发展空间巨大，最能支撑银行业务转型。资产管理业务居于财富管理的核心位置，是打造财富管理银行的关键环节。财富管理是商业银行转型发展的重要内容。财富管理的要义在于为客户创造财富增值，而银行的资产管理业务，就是通过建立专业化的投资团队，提供全方位的资产管理服务，严格风险管理，来达到为客户资产保值增值的目标。一个银行只有提供有吸引力的资产管理产品，持续创造出高于同业的投资回报，才能真正吸引新客户、留住老客户。资产管理业务还能对传统业务和其他创新业务产生巨大推动效应。资管业务可以对存款业务起到持续推动作用，还可以在贷款规模和贷存比受限的情形下满足客户的融资需求，稳定公司客户关系，尤其是通过资管业务创新可以大大推动商业银行投行业务的发展。资产管理业务所特有的“产融结合、投贷结合”优势就能为商业银行拓展投行新盈利模式发挥不可或缺的作用。国内银行业只要能真正从战略上重视资产管理，从行动上抓落实，就一定能围绕资产管理拓展出一片新天地，对传统业务产生巨大的协同效应。

 

　　中国人寿（601628,股吧）保险股份有限公司副总裁苏恒轩认为，大资管时代业务特征主要有五个方面：一是资产管理创设机构的多样性；二是资管产品的多样性；三是可投资资产的多样性；四是创设的理财产品或计划的流动性、安全性和收益性要求进一步提高；五是资产的透明度和充分集中的信息披露需求日益提升。

 

　　苏恒轩说，大资管时代的寿险业发展更加需要复合型、专业型、学习型、创新型的各类人才，需要具有很强的知识获取能力、合作能力和创新能力。

 

　　一是具备较强的知识获取能力。在大资管时代，衡量一个寿险业人才，不仅仅是看他已经掌握了多少与产品相关的知识和销售技能，还要看他获取新知识的能力。随着不同专业的融合，新的知识不断产生，互联网的飞速发展，各种知识不断分化、综合，任何一个人都不可能将本领域的所有知识牢记在心，实际上这也是没有必要的。一个合格的人才，应该做到：一旦需要某种知识，马上知道应该在什么地方获取以及如何获取。知识管理是以知识为中心的管理，因此企业需要有丰富的知识储备，这就要求必须有很强的知识获取能力。

 

　　二是具备较强的知识合作能力。大资管时代由于各类财富管理知识的融合与汇集，很多项目需要人与人之间精诚团结和密切合作才能很好地完成。尤其是在信息科技时代，日益复杂的各类产品的开发、销售、服务、客户支持等环节不能只靠单打独斗，需仰赖不同背景及专长的人进行团队合作才能成功。这也是知识管理的内在要求。

 

　　三是具有较强的知识创新能力。知识管理的核心是知识创新，知识创新的主体是人才，而人才的工作往往是一种创造性的劳动，他们之间的合作并不仅仅是简单的工作分工和职责划分，还得需要进行思想的交流、智慧的碰撞，要从繁乱纷杂的各种既有知识中进行归纳、总结、挖掘、提炼，才能创造出新的知识，这也是知识管理的*6境界和核心内容。举例而言，销售精英“隐性知识”的显性化和共享，就是销售队伍建设的一个重要推动力量。

 

　　大业信托有限责任公司副总经理陈玉鹏指出，在大资管时代，传统金融业的经营模式不断受到互联网金融的挑战，分业经营的监管政策逐步放开,格局也逐步被混业经营所冲破，资产证券化、利率市场化、人民币国际化，信托业务、银行理财、证券资管、保险资管发展迅猛。在此背景下，金融机构对金融人才也提出了更高的要求。在金融人才培养方面，需在以下几方面有所侧重，以应对当下激烈的竞争和未来行业发展的趋势：

 

　　一是要着重培养复合型人才。大资管时代的特点是金融产品层出不穷，政策也多变，金融业务类型不断出新，金融的前端已经深入到社会各个领域，金融居百业之首。因此，活跃在金融市场的金融人才不能就金融论金融，而要成为具有多方面的知识和综合能力的复合型人才。金融复合型人才应当具备宽厚的通识知识。通识知识是关注人的生活、道德和理智的和谐发展的知识，是一种广泛的非专业性的、非功利性的基本知识、技能和态度。良好的逻辑思考、广泛的智力技能、对复杂多变的世界的理解、建立在理解之上的想象力与判断力，清楚无误地表达自己并与他人顺畅的交流能力，分析判断之后的实践能力，道德价值、审度是非的辨别能力，这些都是提高综合素质、健全人格、能为社会所用的必备能力，也是能将知识、技能良好地运用于职业事务中去的前提。只有具有宽厚的通识知识背景，才能够适应金融混业经营的大趋势，综合运用多种能力满足客户的综合金融需求。复合型人才培养是在其职业生涯中逐步提升的，也是最为直接重要的。资管从业人员在掌握宏观经济理论、业务知识技能、财务法律等这些跨学科的知识基础上，通过自身学习和经验总结，不断地培养其综合的业务和管理能力而获得成功和提拔的。

 

　　二是要着重培养具有创新意识的人才。创新是金融的灵魂。大资管时代是各家金融机构充分竞争的时代，也是金融产品同质化非常严重的时代，金融机构的产品同质化严重。如何从搏杀激烈的“红海”闯关至前景广阔的“蓝海”，靠的是各家金融机构的创新能力，因此培养和储备一大批具有金融创新意识的人才至关重要。

 

　　三是要着重培养具有互联网思维的人才。在大资管时代，自动化、信息化、网络化已成为金融业的主流发展形态。传统金融行业如何与互联网金融进行融合，如何发挥彼此的优势，如何不被创新所颠覆，其中一个关键因素是需要培养、储备或招收一批兼具金融业务、信息技术和管理等多种知识技能，具有互联网思维、拥有较强的业务理解能力、数据资产管理能力、数据处理能力以及数据挖掘能力的人才。

 

　　文章来源：金融时报