当金融科技已经成为时下金融行业最热门的词汇，不论是传统金融机构还是新兴金融公司，都在追赶这一波热潮，国内各大券商自然也不例外。

而在人工智能快速发展的当下，金融科技如何与之有效地结合，为客户带去更方便快捷的理财体验，也成了各大券商面临的一大难题。

今年以来，券商行业提及智能投顾、人工智能的次数越来越多，华泰证券涨乐财富通APP5.0也应运而生。AI帮你智能盯盘，实时监控市场走势，讲真，你敢把手里的股票交给机器人操作吗？

近年来，由于互联网金融的“大举进犯”，很多传统券商都开始推进互联网转型，纷纷将战略布局的重点放在金融科技和人工智能的结合应用上。由此，市场上也不断出现了来自各大券商的app，迎接来自于互联网公司的冲击。

简单来说，券商AI的重点还是以用户体验为主。其核心逻辑是左手为客户“画像”，右手重组所有能够提供的产品，中间则通过逻辑算法进行高度匹配，最后推送到客户手上。

所谓“画像”，就是通过对客户过往行为留痕信息的归纳整理，刻画出该客户在投资范畴内的行为模式、性格特征，然后根据这些特征精准地了解其需求，进而提供与之匹配的服务产品。然而，眼下对于券商来说，短板在于用户信息的收集，无法达到设想中“画像”的完美状态，这些都需要时间和经验的积累，罗马始终不是一天建成的。
 

在全球金融市场积极响应变革的同时，作为“全球金融第一考”的CFA协会同样明确了科技对于金融服务行业的巨大影响，并且确认Fintech将纳入CFA考试范围，而且占比也会越来越大。

根据CFA协会课程负责人Lisa Plaxco所说，金融科技是个大话题，CFA始终走在世界金融行业的前沿，Fintech的内容将分散在整个教学课程体系中，大致可分为四个部分：

第一类包括财务分析、大数据分析、人工智能、机器学习和算法交易。

第二类包括科技对投资组合管理以及私人财富管理的影响，包括对机器人顾问的使用。

第三类讲资本如何在系统中流动，包括同业借贷、影子银行和众筹。

第四类包括市场基础设施、移动支付、支付系统、诸如比特币这样的加密货币、清算区块链、高频交易和金融监管机构对技术的使用。

我们不难发现，CFA考试中几乎已经涉及了当下金融科技最先进的内容。诚如高顿CFA研究院Duke所说，要想成为一名出色的金融人，除了保证业务能力，不被机器人“抢走饭碗”之外，还要学会如何利用人工智能将金融市场的服务交易进行进一步完善，由此方可体现你更大的价值。

“人工智能正在改变每一个领域，首当其冲的就是金融”，在深耕金融科技的路途上，CFA始终不遗余力，紧跟市场变革的潮流，未来的CFA人才将不仅仅是具备专业金融知识的人才，更是站在时代前沿的金融创新人才。

▎本文作者Yvonne.S，来源高顿，部分内容参考自eFinancialCareers；原创文章，欢迎分享，转载请注明来源高顿。