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互联网金融下零售银行业务突破与提升培训班

来源：上海财经大学EDP银行培训 2019-05-13

【课程背景】

　　随着利率市场化进入关键期、互联网金融的加速演进和外部竞争者不断深入银行腹地，银行发展面临巨大压力。当下的零售银行已经开始“反哺”对公业务，正在成为银行利润重要增长点，成为平衡经济波动风险的稳定器，战略地位日益重要。然而，在外部环境冲击之下，零售银行业却面临增速整体放缓局面，发展陷入困局:

　　● 在利率市场化、互联网金融持续影响之下，资金成本水涨船高，银行面临盈利性失衡挑战；

　　● 在客户端，客户结构、需求更加复杂，对客户行为预测、需求分析和准确定位成为难点，网络金融带来的外部竞争者加剧了客户流量下滑；

　　● 渠道上，传统网点定位亟待重新审视，直销银行、智慧银行不断涌现，新兴渠道与传统渠道如何协同成为当务之急；

　　● 产品上，同质化比拼严重，消费贷、个人经营贷、信用卡等重点产品如何从竞争中脱颖而出，打造产品整体解决方案成为竞争短板；

　　● 营销上，以网点为重点的阵地营销和网点协作营销伴随客户流量下滑面临“无米之炊”境地，对银行营销团队营销能力和营销形式创新提出更高的要求。

【课程对象】

　　分、支行长及主管零售银行副行长、分支行零售银行部、个金部、电子银行部、财富管理部等零售业务部门高级管理人员

　　【课程收益】

　　1、梳理互联网金融下商业银行零售业务发展整体思路，革新零售银行发展思维，为零售银行业务突破与提升工作打下理念基础；

　　2、洞悉互联网金融为零售银行在渠道、产品、客户管理、营销等方面带来的机遇；

　　3、解析商业银行零售前沿业务创新与转型案例，确保银行零售业务提升策略落地和实际操作；

　　4、提供现阶段行业领先零售产品整体解决方案、最新客户需求变化与预测模型、物理网点转型方向与新兴渠道整体布局策略、核心营销团队能力提升与管理办法，与互联网金融理念结合，实现零售银行发展突破。

【课程特色】

　　1、前瞻性:着眼零售银行在互联网金融影响下的战略和实施两个层面，借鉴国际国内同业领先模式加速中国零售银行现阶段的突破与提升，引导银行在零售业务领域进行长远布局；

　　2、针对性:直击零售银行客户量下滑、产品同质竞争、网点转型方向选择等问题关键点，找到零售银行发展突破之道；

　　3、实战性:案例探讨、互动交流，深度解析标杆零售银行业务创新的实操案例，启发和引导学员互联网金融思维的学习与创新；

　　4、权威性:资深零售银行转型研究专家，长期银行工作，丰富实战经验，互联网金融理论与业务提升实操经验相印证，针对银行零售业务创新与提升提供针对性的建议。

【课程大纲】

　　（课程仅供参考，或根据单位量身定制培训课程方案。）

　　模块一:互联网金融时代下零售银行业务发展的新挑战和新机遇

　　1.零售银行发展面临的挑战

　　2.银行的战略选择

　　3.零售银行业务转型的核心要点

　　4.互联网金融背景下的网点转型再思考

　　5.新一代以客户为中心的网点定位和功能转型

　　6.向零售商学习——网点业务模式再造

　　7.银行电子渠道发展的新趋势

　　——线上线下的融合

　　8.新渠道——直销银行

　　模块二:基于客户细分与需求解读的零售银行产品设计与创新实务操作专题

　　1.客户细分与投资需求、融资需求解读

　　2.理财产品的设计路径与创新设计五大要点

　　3.基于客户需求的小微企业贷款四大优化设计点

　　4.小微企业不同层级的银行需求深入分析

　　5.信贷产品的组合设计、营销及风险管理

　　6.消费贷款市场竞争环境与客户需求细化分析

　　7.消费贷款产品的关键要点与设计误区分解分析

　　8.基于客户满足与风险控制的消费贷款优化

　　模块三:零售银行的营销突破与提升之道

　　1.银行零售转型的背景和趋势

　　2.国内外银行成功经验探析

　　3.零售客户的关系管理与营销

　　4.营销内部的协调、联动与下达营销任务

　　5.调动营销人员的积极性与推进考核激励

　　6.片区外拓营销的策略与推动

　　7.社区渠道的搭建及公关

　　8.异业渠道的联合与共享

　　9.营销活动的策划与实施

　　10.零售银行营销模式创新与案例分享

　　11.互联网营销与品牌传播

【培训师资】

　　上海财经大学教授，银行领域专家学者等。

【培训费用】

　　根据培训人数及具体培训方案而定。

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