afp考试需要记忆的公式包括货币时间价值考试公式，家庭财务报表考试公式，退休规划和员工福利考试公式，风险管理与保险规划考试公式，投资规划考试公式五大部分。

1、持有其收益率=（当期收益率+资本利得）/初始投资

2、必要收益率=名义收益率+风险溢价

3、资产组合的贝塔值：

等于产品所占权重乘以对应的贝塔值，然后相加

市场组合的β值=1，国库券、无风险产品的β值=0

4、资本资产定价模型

某种证券的阿尔法=该证券预期收益率-[（市场收益率-无风险收益率）×该证券的贝塔+无风险收益率],阿尔法大于0，低估，买入。

5、夏普比率：大减小除以标准差

（投资组合收益率-无风险收益率）/投资组合的标准差

6、特雷诺比率：大减小除以贝塔系数

（投资组合收益率-无风险收益率）/投资组合的贝塔系数

7、詹森比率α系数，与阿尔法的计算一样

8、债券的到期、持有期、赎回收益率的计算器操作

（注意一年付息一次或半年付息一次，n、i和PMT需匹配）

9、固定增长红利贴现模型：明年的股利/（必要收益率-增长率），其中D1=E1×（1-b），g=ROE×b

10、市盈率=股票价格/每股收益；

11、保证金：

初始（开仓）保证金=初始价格×数量×初始保证金率

融资盈利=（当前股价-初始股价）×数量

融券盈利=（初始股价-当前股价）×数量

账户净值=初始保证金+盈利

实际保证金率=账户净值/（当前股价×数量）

计算时的技巧：把维持保证金率看成实际保证金率。

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