证券从业《投资基金》考试讲义精讲：第三章 2

　　第二节 开放式基金的募集与认购
　　一、开放式基金的募集
　　(一)开放式基金募集的程序
　　也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
　　(二)申请募集文件
　　(三)募集申请的核准
　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
　　(四)开放式基金的募集期
　　开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
　　(五)开放式基金份额的发售
　　由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
　　(六)开放式基金的基金合同生效
　　1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
　　2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
　　二、开放式基金的认购
　　(一)开放式基金的认购渠道：
　　目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
　　(二)认购步骤
　　1、 基金账户的开立
　　2、 资金账户的开立
　　3、 认购确认
　　(三)认购方式与认购费率
　　1、认购方式(金额认购)
　　2、前端收费模式与后端收费模式
　　前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
　　后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
　　3、认购费率
　　认购费用=认购金额*认购费率
　　(四)不同基金类型的认购费率
　　开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
　　目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
　　(五)最低认购金额与追加认购金额
　　目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。