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证券从业资格考试《证券投资基金》科目第三章：基金的募集与认购

来源： 高顿网校 2015-01-19
　　以下是证券从业资格考试中的《证券投资基金》科目的第三章*9节“基金的募集与认购”相关知识点介绍，请考生们查看！
 
　　一、开放式基金的认购
　　（一）开放式基金的认购渠道
　　管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理
　　我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他
　　（二）开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认
　　（三）开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】
　　基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：
　　认购费用＝净认购金额×认购费率
　　净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）
　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值
　　（四）开放式基金的认购费率
　　股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金<1%以下，货币市场基金一般不收取认购费
　　（五）最低认购金额与追加认购金额
　　我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。
 
　　二、开放式基金的募集
　　（一）募集程序：申请、核准、发售、备案、公告
　　（二）募集申请
　　文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。
　　（三）募集申请的核准
　　中国证监会  应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定
　　（四）募集期
　　管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。
　　募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月
　　（五）发售
　　由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他
　　基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
　　开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
　　（六）合同生效
　　1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
　　⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
        ⑵基金份额持有人不少于200人。
　　中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。
　　2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：
　　①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用；
　　②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
 
　　高顿网校赠言：锲而舍之，朽木没有开；半途而兴，金石可镂。——荀况

 
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