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2015年证券投资基金考点精讲：基金管理人概述

来源： 高顿网校 2015-03-18
证券从业 百万年薪从取证开始
　　2015年证券从业资格考试一共举行11次，其中包括4次全国统考和7次预约式考试，考生们要把握好每次考试机会哦，认真复习各科目的知识点，高顿网校为考生们整理了各个考试科目的章节知识点，希望对考生们的复习有所帮助，如果想要更有效率的学习，不妨来听听高顿网校证券从业资格考试的>>免费课程>>
 
　　高顿网校温馨提醒：2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考《2015年证券业从业人员资格预约式考试第2号公告》
　　一、基金管理公司的市场准入
　　基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。其主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例*6，且不低于25%的股东)应具备下列条件：
　　1．主要股东应具备的条件：
　　(1)从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；
　　(2)注册资本不低于3亿元人民币；
　　(3)具有较好的经营业绩，资产质量良好；
　　(4)持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；
　　(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
　　(6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
　　(7)没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　(8)具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
　　2．基金管理公司除主要股东外的其他股东要求：注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好，具备上述第4项至第8项规定的条件。
　　例4-1(2012年3月真题·单选题)
　　根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（　　）。
　　A．1亿元
　　B．2亿元
　　C．3亿元
　　D．5亿元
　　【参考答案】C
　　【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。基金管理公司主要股东注册资本不低于3亿元人民币。
　　例4-(2012年3月真题·单选题)
　　《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（　　），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
　　A．信托公司
　　B．保险公司
　　C．证券公司
　　D．投资咨询公司
　　【参考答案】C
　　【解析】2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
　　例4-3(2012年3月真题·判断题)
　　在我国，基金管理公司的设立须经中国证监会核准。（　　）
　　【参考答案】√
　　【解析】中国证监会负责基金管理公司的设立审批，中国证监会自受
　　理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
　　例4-4(2012年3月真题·判断题)
　　基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当经中国证监会核准。（　　）
　　【参考答案】×
　　【解析】按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事长和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。基金管理公司董事的任免，也应当向中国证监会报告。
 
　　二、基金管理人的职责
　　依据我国《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《证券投资基金法》)规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人的投资管理能力与风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。基金管理人任何不规范的操作都有可能对投资者的利益造成损害。基金管理人必须以投资者的利益为*6利益，严防利益冲突与利益输送。
 
　　三、基金管理公司的主要业务
　　(一)证券投资基金业务
　　1．基金募集与销售
　　依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。
　　2．基金的投资管理
　　投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
　　3．基金运营服务
　　基金运营服务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。
　　(二)特定客户资产管理业务
　　特定客户资产管理业务，又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定客户资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务。2009年6月1日起施行的
　　《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，进一步为基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务提供了指引。
　　例4-5(2012年3月真题·单选题)
　　依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（　　）。
　　A．按照规定开立基金财产的资金账户
　　B．对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
　　C．计算并公告基金资产净值
　　D．安全保管基金财产
　　【参考答案】C
　　【解析】A、B、D选项是基金托管人的责任。
　　(三)投资咨询服务
　　禁止从事的业务：
　　1．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；
　　2．承诺投资收益；
　　3．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；
　　4．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；
　　5．代理投资咨询客户从事证券投资。
　　(四)社保基金管理及企业年金管理业务
　　根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》和《企业年金基金管理试行办法》的规定，基金管理公司可以作为投资管理人管理社保基金和企业年金。目前，部分取得投资管理人资格为基金管理公司已经开展了管理社保基金和企业年金的业务。
　　(五)QDII业务
　　基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件；
　　1．申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产；
　　2．具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名；
　　3．具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；
　　4．最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；
　　5．中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
 
　　四、基金管理公司的业务特点
　　1．基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。
　　2．基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。
　　3．投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营
　　上更多地体现出一种知识密集型产业的特色。
　　4．开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。

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