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2016年《金融市场基础知识》重点：金融债券的发行条件

来源： 高顿网校 2015-12-22
2016年《金融市场基础知识》重点：金融债券的发行条件
1．政策性银行
这里所指的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件，只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
2．商业银行
商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续营利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
3．企业集团财务公司
企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。
(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员。
(3)依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。
(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。
(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。
(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。
(8)近3年元重大违法违规记录。
(9)无到期不能支付债务。
(10)中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
4．金融租赁公司和汽车金融公司
金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，应具备以下条件：
(1)具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系。
(2)具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。
(3)金融租赁公司注册资本金不低于5亿元人民币或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元人民币或等值的自由兑换货币。
(4)资产质量良好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足。
(5)无到期不能支付债务。
(6)净资产不低于行业平均水平。
(7)经营状况良好，最近3年连续营利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。
(8)最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
(9)风险监管指标达到监管要求。
(10)最近3年没有重大违法、违规行为。
(11)中国人民银行和中国银监会要求的其他条件。
另外，金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8%。
5．其他金融机构
其他金融金融机构发行金融债券应具备的条件由中国人民银行另行规定。
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