当今时代，银行承兑汇票已成为我们经济生活中不可或缺的重要组成部分。在使用银行承兑汇票作为犯罪工具的行为也是越来越多，犯罪手段更是呈现多样性、智能化特征。银行承兑汇票诈骗犯罪活动的日趋猖獗对客户和银行资金安全都构成了很大的威胁。那银行承兑汇票在交易的时候都隐藏着哪些风险，这些风险都是如何体现的，下面高顿网校小编就拿案例跟大家分析一下：
 
　　案例简介：2013年2月10日，河北某工程公司报案称，公司一张500万元银行承兑汇票通过中间人介绍到山东进行贴现业务，被犯罪嫌疑人李某诈骗480万元贴现款后逃匿。河北经侦大队民警历经半年、行程近万里才将李某捉获，并挽回大部分损失。
 
　　案例分析：受害方急于将手中银行承兑汇票贴现，不采取到正规机构或银行进行贴现的正规渠道，而是听信熟人、中间人的话，为了所谓“高息”贴现，便轻易将手中的大额银行承兑汇票出手，从而导致被不法分子可乘之机。
 
　　法律明文规定：银行各级分支机构公司业务部门是银行承兑汇票贴现业务的经营部门负责该业务的营销、申请受理、调查评价及客户服务工作。同时《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款也将“非法从事资金支付结算业务，数额二百万元以上的”行为规定为犯罪行为，按非法经营罪定罪处理。各级公安部门应在非法经营银行承兑汇票领域适时展开打击整治活动，保护人民群众合法财产不受侵犯，并维护市场经营秩序。
 
　　以上的案例，大家是否耳熟能详，感觉自己是不是总是听说这样的新闻，但是具体没有发生在自己身上的时候，很多人都会抱着侥幸的心理，只有当自己真正的上当受骗了才会幡然醒悟。通过以上的案例分析，可以看出，不是诈骗分子的犯罪计量由多高，而是持票贴现人的贪欲以及病急乱投医的表现，想要高息的贴现，但是又没有找到正确的贴现渠道，云票据平台就专业做票据交易服务的，完全可以在这个平台上进行票据贴现，而且几乎没有风险，平台以及银行重重把控资金以及票据的安全，让票据交易双方放心交易。
 
　　文章来源：网络

 
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