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cfa有什么用，CFA协会报告告诉你CFA前景

来源：高顿CFA 2018-07-11

　　CFA考证热既反映了金融行业就业竞争的激烈、亚洲文化对教育和证书的重视，亦不时面临质疑：“大学不知道做什么，去准备考个证可好？”“那么多不同证书，是不是得一个一个啃下来？”“真的考下来了，CFA证书含金量又有几何？”“CFA有什么用，前景如何”、“面对大数据时代冲击，金融业人士何去何从？”

　　CFA（Chartered Financial Analyst），中文名为特许金融分析师，这个光报名费用累积下来就达数千美金，耗时又耗力的三级考试，对广大有志于从事金融行业的人员来说并不陌生，也往往被认为是入行的敲门砖，尤其在中国。抱怨归抱怨，每年报名的仍大有人在--2016年，随着中国考生报名CFA考试人数超过8万名，中国已成为全球第一大考生市场。

　　2017年下半年，CFA协会在上海举办第二届中国金融人才峰会。在峰会上，CFA协会市场情报部门资深全球市场分析师张一先生介绍了CFA协会与美世咨询的联合调研报告情况，运用领英等渠道的大数据展现了中国金融人才的职业生涯图景。

　　报告显示，自2010年以来，专业金融人才在金融行业中的比例得到了快速上升，其中与银行和保险相比，中国证券业务金融人才增幅最大，占金融人才总数的比例从2010年的8%增至2016年的15%。对于银行业务的占比稳定，证券与保险业务的此消彼长。

　　CFA协会中国会长贾立军先生解读说：“传统银行业务是国家命脉，但随着金融资本市场的成熟与国际化，投资管理很大程度上就在证券业务发展中得以体现。”

　　从年龄来看，尽管30岁以下的年轻雇员在金融从业者中占比最高（32.5%)，但其中不少人并不具备金融人才资质。而从业者占比25.2%的年龄介于40岁到49岁之间的从业者却拥有最高的金融人才比例（37.8%）。这说明夹在两个年龄段之间的人群有通过金融资质培训衔接两者之间的差距的需求，这也体现在他们对应的个人发展需求上。年轻人为了进入这个行业或在职场进阶，就相应有更高的培训成才需求。

　　在中国金融人才的地理分布上，香港以11138人成为最大金融中心，而上海、北京则是内地（共4910人）的两大金融中心，深圳、广州占据三、四名，成都、武汉、大连等零星金融市场开始兴起。这中间有近70%的人留在金融业，而其余30%的人是跨行业流动。

　　除了总结出以资产组合管理为首的一系列行业关键技能，大数据也通过对13万个职业发展历程样本的数据库分析动态给金融人才提供了未来可能发展道路的动态启示。

　　在中国，67%的PM都是从基层分析师岗位做起：实习生自下而上逐渐进阶为Analys－Associate－Consultant，到了这一步就达到了跨行业发展的通常阶段，转型为Portfolio Manager等岗位；继续往上就是VP－SVP/Director/CIO等。值得一提的是，在过去二三十年间，教育背景出现了多样化趋势，不少亚洲院校实现了排名飞跃，其中香港院校表现尤为显著。

　　随着机器对中文的学习、数据库的扩大等，未来大数据将能更好地观察CFA持证者在不同院校的分布及其职业发展生涯中的表现。

　　在峰会中，来自不同行业的重量级嘉宾也分享了他们的理解。结合当前市场和行业发展背景、企业发展阶段来考量，目前有四种人才需求趋势：国际化、创新型、专业型、管理型人才。

　　专业知识是基础，要求掌握细分技能，如交易员、资管业务、审批、风控等。

　　所谓国际化，除了学习国际业务知识、考取CFA等国际证书，或拥有海外工作或留学经历，还强调拥有能跟不同文化背景的人打交道的多元软实力：在国内能理解中国人关系网思维，在国外能转换成另一种社交沟通模式。

　　而创新型，则是要求顺应当下的科技发展趋势，持续学习、终身学习，拓宽广度，留意新变化。

　　最后，要达到情商与智商的复合平衡，不仅技术过硬，还有足够的职业道德操守，且能善于管理团队，此谓管理型人才。

　　从短期功利性来说，CFA能帮助求职者在职业转型时起到区别于竞争对手的敲门砖作用，尤其是竞争激烈的环境里。如阿里巴巴集团财资部副总裁，CFA，欧家麟所说：“在我的职业生涯从财务人员转到投资人员的关键时期，CFA证书帮到了我。面试的时候，公司高管在电话里第一句话就是说：‘你是CFA吧，那我直接问你软性技巧和你是否适合在我们公司发展的问题’。”

　　尽管真正从业应用知识面跟之前所学相比可能会显得很窄，但获得CFA本身至少说明了持证者具有全面知识储备、有较好的学习能力和良好职业操守。除了求职优先之外，CFA的获得也能给持有者带来其他职业福利，如奖金、免考资格等。

　　CFA协会中国会长贾立军先生在接受界面新闻记者的采访时表示，这次金融人才峰会的意义就在于尽可能地将整个行业调动起来，帮助业界人士综合知识再教育与领导力能力培养。在未来，他期望能在现场引入业内顶尖雇主如摩根斯坦利等，帮助衔接职业人才及市场需求；同时鼓励CFA成员继续更多地志愿分享知识。对于CFA协会本身，他有这样的期许：“我们需要建一个可持续、长期适用且不受未来风险政策影响的组织模型，将CFA打造为一个培养人才持续学习的平台，并促进不同CFA持证者的志愿参与和业内专业沟通，达到不同地理位置和内容课题的覆盖。”

　　在CFA考试报名前考生还需要准备哪些东西呢？

　　首先，需要准备一个国际护照，可以在你就近的政府办事处办理，通常10个工作日左右即可完成。另外，还需要准备一张足够额度的信用卡，比如这类信用卡付款方式：银联,American Express, Diner’s Club, Discover, MasterCard, UnionPay, or Visa。如果你可以选择支票这类也可以，因为使用比较麻烦，所以大多数考生还是选择信用卡支付。

　　高顿CFA老师提示：

　　以上涉及到护照和信用卡的办理，所以计划好报名CFA的考生可以注意安排好时间，如果您觉得报名方式比较麻烦，作为中国CFA教育倡导者的高顿可以帮你解决报名等问题，你也可以电话咨询；400 600 8011让高顿CFA老师免费协助代理你完成所有的报名流程。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任