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考完CFA想进入投行，这些事你必须知道！

来源：高顿CFA 2019-07-12

　　提起投行，大家想到的词语无非是光鲜的职业、不菲的薪酬，当然伴随着高薪的同时，是又苦又累的加班生活。除了这些之外，你还知道投行的哪些事呢？

　　投行全称投资银行（Investment Banks），是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。

　　基本上所有的投资银行都有固定的职业阶梯，只要没有被开除，那你的职业道路就应该是这样的：Analyst→Associate→Vice President(VP)→Senior Vice President(SVP)/Director→Managing Director(MD)

　　一般来说，投行有这两种类型：

　　第一类，Bulge Bracket（简称为BB）指的是投行业领军集团。像我们熟知的高盛Goldman Sachs、摩根士丹利Morgan Stanley、花旗集团Citigroup，都属于这一类。

　　第二类指的是精品投行。这类投行的规模有大有小，基本以专注于某一项业务为生，比如专业做上市的，专业发债券的。这一类的企业虽然名气没有前一类大，但是在行业内名气却很高，例如拉扎德Lazard、美驰Moelis等等。

　　在投行中，下面介绍的这几个重要部门，就是众多求职者趋之若鹜的方向：

　　投资银行部Investment Banking Division（IBD）、销售交易部Sales and Trading（S&T）、资产管理部Asset Management（AM）和私人银行Private Wealth Management（PWM）。

　　一、投资银行部Investment Banking Division（IBD）

　　投资银行给人的印象向来都是高大上，主要工作是帮助企业发债、融资、上市等业务，基本按项目来划分，每个项目组之间的定位不同：

　　有的按照行业划分比如TMT医疗金融；

　　有些按照地区划分比如中国、美国、英国；

　　也有按照业务话费，股权、债权、M&A并购。

　　但是不论怎么定位，投行的工作量都是非常辛苦的，每周的工作时间在70—90小时不等，还有一些强度更大的甚至超过了100个小时。

　　这么长时间的工作量，基本上除了每天的吃喝睡，剩下的就基本是工作了。

　　除了高强度的工作时间之外，投行的出差频率也是让部分从业者苦不堪言。有的项目比较快，可能出差几天就会结束了。有的项目慢，可能一出差就是几个月。

　　虽然投行耀眼的光环会让毕业生们趋之若鹜，但是很少有人会在此长时间的待下去。

　　由于上市融资都会涉及财务、法律、审计等问题，所以如果你具备其中任何一项能力，都会帮到你不少。CFA证书对这个部门来说是必不可少的，而考下其他金融证书也对你的工作大有裨益。

　　对于一些非985、非211的同学来说，这个部门确实不是这么好进去的，我们可以分两步走，先进入金融行业拿经验，有些小公司会拿到一些关于并购、融资、发债之类的小项目，哪怕是项目边缘的职位尽可能去参加。工作一段时间后，再通过熟人引荐去投行部门，或者搞好猎头关系，通过猎头进入。

　　二、销售交易部Sales and Trading（S&T）

　　这是个专业性非常强的部门。投行的销售交易部80％－90％的时间都在”做市“（MM-Market Maker）剩下的10％的时间是自己交易的时间。

　　所谓的“做市”就是当中介，有人想买，有人想卖，撮合一下赚中介费，所以投行交易部会比较无聊，不过非常锻炼人。大致有股票交易、基金、固定收益、大宗商品、债券交易、研究报告等；服务对象其实非常广，机构个人、大小企业、国家的社保、养老金等。

　　三、资产管理部Asset Management（AM）

　　这个部门可以看作我们常见的银行客户经理，主要负责销售金融产品、与客户沟通联络，维护客户关系。

　　但是如果你把这个部门理解成“拉客户”的部门，那你一定是个刚入职的新人。真正资产管理部门专业的人，是为数不多的可称为Banker的部门，他们人脉圈极其广、接触人的层次的异常高端，而这些全都凭自身的魅力和经验造就的。

　　单从资产管理的业务来说，对于刚毕业的本科生是非常好的选择。近年来，投行部门业绩不比从前，资产管理业务正在逐步扩大，用人需求也在扩大，这是从大学跨入社会给自己锻炼的非常好的机会。

　　进入此岗位，一般需要证券从业资格＋CFA＋金融专业。

　　四、私人银行Private Wealth Management（PWM）

　　私人银行Private Wealth Management（PWM），听起来就是很牛的一个部门。主要是为一些高净值的客户服务的，这些客户一般都身家过亿，部门的主要任务就是为他们管理财富。

　　这个部门主要进行私人1V1的服务，只要客户有需求，私人银行都能满足。在这个部门的多数时间都在和人打交道，这就对你的为人处世提出了很高的要求，因为在工作中你遇到的大部分都是手握社会80%财富的上层精英。

　　当然，跟这部分上层精英打交道绝不是你想象的喝喝茶、聊聊天就可以的，私人银行在出售服务的同时也需要向客户出售金融产品，兜售保险，换句话说就是留住客户并且帮忙打理闲置资金。

　　如果想进私人银行，你不仅要提高你的能力，还要提高你的个人魅力，因为让你的客户喜欢你可能比你有很强的能力要更加重要，对于企业来说，留住客户才是最重要的。

　　建议想要选择这个部门的同学务必要扩大自己的知识面，要经常出去社交，做这个岗位的必须是个通才，你未必要样样精通，但是要说的都懂。这个岗位对证书可能没有什么硬性要求，不过基础的从业证和CFA还是要有的。

　　听了这么多，是不是觉得投行又苦又累，门槛还特高？那再来给大家看一下Bulge Bracket投行的薪酬好了。

　　数据来源WSO

　　根据上面的数据显示，1st Year Analyst的平均薪资为$125,000，3rd Year Analyst的平均薪资为$148,000，2nd Analyst的薪资会有略微的上涨。而Associate的平均薪资为$222,000。

　　这样高薪酬配上不眠不休的工作，倒是很符合《亲密敌人》中对投行的一种描述：

　　"我们这种人就不值得同情，工作三四年，年薪几百万，住的都是五星酒店，坐的永远是商务舱，我们就不应该睡觉！"

　　最后高顿君想跟进入投行的小伙伴说的是，适合自己的才是最好的。如果你希望进入投行，那就去提高自己的各项能力吧！
　　文章来源：高顿，若需引用或转载请保留此处信息，未加入此版权信息，盗版者将追究法律责任！

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cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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