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CFA在银行增值服务中能带来哪些助益？你了解吗？

来源：高顿教育 2022-07-01

最近有在商业银行工作的小伙伴咨询自己是否适合考CFA证书，因为很多人会觉得CFA的课程主要围绕投资，只适合基金公司或者券商的工作，并不适用商业银行。我们特地和若干在商业银行工作的小伙伴聊了聊，CFA证书在商业银行的工作中也有很多用处。今天我们就来谈一谈，学习CFA能够在银行的增值服务中带来哪些用处。

一、与用户加强合作，提高客户粘性

除了传统的流动资金贷款，银行普遍希望能够与客户加强合作，提高客户黏性。比如说，对于有外币敞口的客户，我们会关注客户有没有Interest Rate Swap（利率互换）或者cross-currency basis swap（交叉货币利率互换）的需求；对于业务涉及大宗商品交易的客户，我们会关注客户需不需要做商品期货以达到套期保值的效果；对于想投资境外资产的客户，我们会设计一系列的结构安排，等等。

这就是考察大家综合理解产品的能力了，如果从CFA课程体系中来看，一二三级都会涉及Equity，Fixed Income，Alternative Investments还有Derivatives这四类产品。如果我们对上述产品有比较深入的了解，在营销过程中就更能抓住主动权。

二、向客户营销融资性互换

我们就针对最普遍的cross-currency basis swap（交叉货币利率互换）简单举个例子。随着国家鼓励企业走出去，中资企业在境外发行美元债融资越来越普遍。很多企业在境外筹集到美元资金后回流境内使用，这种情况下我们可以和企业沟通交叉货币利率互换的作用，帮助客户锁定这笔外币负债的汇率波动风险。这是对交叉货币利率互换最直观的理解。

融资性互换作为一种衍生品，其对授信额度的资源消耗远远小于直接的贷款，在关键时刻是一条行之有效的计策。如果学习了CFA，我们对交叉货币利率互换的定价有一个基本的了解，有助于我们和客户沟通合适的市场窗口，来执行这样的交易。

以上就是【CFA在银行增值服务中能带来哪些助益？你了解吗？】的全部内容，想要了解更多关于CFA相关政策，请访问高顿教育CFA频道！下面小编还为各位同学整理了CFA培训哪家好？如何查看CFA考试成绩？怎样分配CFA备考时间？如何合理利用网课？的相关阅读，请点击查看；

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任