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cfa有必要考吗?23年考前必读

来源：高顿教育 2023-06-29

CFA，特许金融分析师（Chartered Financial Analyst）代表全球投资行业最高水平并受到最高道德标准约束。CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。今天candy学姐就来好好跟大家聊聊关于CFA考试的那些事儿，一起来看看吧~

1、cfa对工作有帮助吗？

所以CFA对于金融从业人员的找工作肯定是有很大的用处。CFA持证人主要工作涉及金融投资领域，包括二级市场投资；跨国公司、外资银行、证券及基金公司、上市公司等的金融分析、投资及管理工作；券商投行的IPO、并购、债券承销、新三板上市等业务。CFA证书对于金融从业人员算是一种能力的背书，很多金融投资的岗位在陈述任职要求时都会说拥有CFA证书优先，这就是对CFA的认可。

对于非金融从业人员的帮助，首先我要给大家明确的是CFA它不是金融从业资格证，换句话说并非一定是从事金融行业的人在考CFA或者说考了CFA就一定要从事金融行业，两者之间完全不相等。那么非金融从业人员考CFA到底有什么帮助呢？其实当你考了CFA以后，你对身边的财经媒体里面所说的一些金融现象、金融事件等就会慢慢了解，甚至会有一些自己独立的想法，不会被市场上一些噪音所左右，不会出现羊群效应这种行为偏差的错误或者被割韭菜，这一点还是很重要的；比如购买理财产品时你会考虑这款理财的投资方向、期限、条款等等关键问题，或者说等到你真的想转行做金融的时候，你比别人有更大的把握。

CFA教给你的是一套完整的金融体系、金融框架和金融思维，这种金融思维是能够让你受益终身，当你从事一些其他工作的时候，相信金融思维的帮助对你来说是很有用的。同时，拥有CFA证书会让你有更多选择的权利。

cfa三个级别考试虽然划分了不同的方向，但实际上超过80%的核心内容是一致的，核心基础是一致的，最终获得的都是CFA证书。只不过因为每一个人未来的从业方向可能有不同，为了考生在未来从业过程中能更好地进行知识体系的搭建，而做出了这样的调整。实际上（专业方向）应该会让在一级市场的考生或者是CFA持证人在选择了一级市场的通道之后，更有竞争力，CFA证书的价值会有提升。

当学生把通过CFA一级或者二级考试放到简历里面，会比其他候选人有优势。机构非常看重CFA认证体系，因为CFA认证实际上正在帮机构在人才端做梳理和筛选。

将CFA一级考试的时间提前，是基于学生的反馈，因为大三、大四大家要考公、考研，CFA考试很多变化是跟考生、机构和金融监管部门做了大量沟通之后才做出来的。

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2、cfa对于持证人职业的帮助

此前协会的一次大数据的研究结果表明，CFA持证人有更多的机会可以跳过某些职业发展节点，直接到达关键节点。CFA持证人会比其他非持证人更快地到达特别核心的关键节点。国内有些机构会在内部绩效考评时将CFA证书作为一个加分项，说明它对持证人职业发展是有帮助的。

2019年，CFA协会通过对129个市场的逾1.5万名持证人进行调研形成了薪酬调研报告。数据显示，投资组合管理受访者的薪酬总额较高，同时，在中国内地的受访者中，有32%的受访者在大型公司就职。这在一定程度上体现CFA考试的职场含金量。

3、哪些人才缺口值得关注？

三级考试改革后，新引入了两个方向，其中一个是私人财富。当前，中国的私人银行正处在一个起步阶段，CFA协会如何看待中国私人财富的发展和目前人才缺口的情况？

“相应的人才缺口是存在的。（财富管理相关）从业人员的数量虽然有增加，但是最大的缺口不是绝对的从业人员的数量，缺口反而是在核心岗位人员的数量。尤其是在核心岗位当中像CFA持证人这类能面对国际市场、具有国际视野和更高专业素养的人，跟全球相比是有差距的。”

CFA协会每隔两年会做一个投资行业人才梳理，在未来金融（Future of Finance）研究条线上会有CFA协会定义的核心岗位人群在不同的市场的数据更新，在国内，能明显地看到在财富管理相关的人群的数量占比是很大的。而且从CFA持证人的分布也能看到这一点，即使在没有革新之前也是这样的。

与全球对比，比如在中国香港地区，核心岗位中CFA持证人的占比占8%，相对比较高，因为香港的金融从业的业态也比较集中。美国这一占比达到4-5%，在国内实际上不到2%。所以人才缺口不是人数上不够多，而是在核心岗位中顶尖人才比较稀缺。

4、CFA证书的主要培养方向。

大多数人心目当中认为的金融行业，起点高路径长，路径也长的。那么就是我们的投资研究分析，投资银行专业服务。这两个方向确实是属于金字塔顶端的CFA证书。CFA证书主要培养的方向，当然就是这个方向，因为它主要是做wealth management，做财富管理的。所以很多同学会觉得CFA证书有点难，就是这样。因为大家有没有发现CFA这个证书经常有人说，我觉得有点难有没有一些退而求其次的证书呢？我说有基金从业，如果你的职业路径是瞄着这个方向，你还要找个退而求其次的证书，证书考出来你也没用。就是这么一个道理是不是投资银行，比如说投资银行，投资银行服务企业比服务个人的要求高多了，服务个人还是比较简单的，需求往往就那些税务筹划，比如说税务筹划，资本运作，我的资本运作。又比如说上市，一定有些条件不满足，该怎么帮你做满足，你要懂法律要懂金融，还要懂各种各样的税务，乱七八糟那些事，他就要求就很专业是不是。

所以经常有人说，做投行的考CFA没用，考CPA更有用，这个我当然是打问号的。CPA你当然要懂。因为CPA里面主要面向的就是企业，帮企业做专业服务的。当然是CPA是不是，但你会发现你如果做投行，什么税务，然后包括法律，人家都有专门的会计师事务所，跟律师事务所来做的。这些工作并不是投行来做的，只不过投行牵头就帮你推荐而已，你只要知道那么一个事就好了，专业性你轮不到你来做。投行最本质的还是做金融，当然投行本来就是金字塔顶端的，所以人家标配就是CPA加CFA。CPA+CFA，甚至有人还要司法考试。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任