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2024年CFA考试道德科目特点及备考建议！收藏

来源：高顿教育 2023-09-18

CFA考试中占比较重的科目——道德！道德科目主要就是从六条道德规范和七条职业行为准则、全球投资业绩评价标准（GIPS）出发，告诉候选人哪些事情可以做，哪些事情不能做。详细如下文！

一、认识伦理学和职业道德标准

据说即使考生其他的部分全部达到优秀（>70%正确率），如果道德部分没有通过（<50%），也还是不能通过一级考试；而其他的知识性部分，即使小于50%，但是只要综合平均成绩达到了当年考试划定的分数线，就可以通过。

虽然这只是传说，但也希望考生可以对道德这一部分引起足够的重视。道德一方面题目较长，对于英文不太好的同学来说是个小挑战，考试都是进行案例分析，熟练掌握CFA道德规范与职业行为准则的知识，迅速并准确解答这部分考题，不仅有助于从考试开始就建立起信心，也能大幅度提高通过考试的机率，是通过CFA一级考试的必要条件。

道德当中列举了大量的实际应用案例，对理解条目和通过考试很有帮助。因为考生可以通过案例去理解教材中所描述的各个利益群体之间的关系，特别是对美国证券投资市场不熟悉的考生。另外该教材在从CFA考试1级到3级都要考到，在1级打下一个扎实的基础，对于2,3级的学习也是非常有帮助的，在CFA官方寄送的课本第一册中也包含道德准则的具体内容。

二、道德概念详情分析

道德规范，是纲领性的指导文件，比较抽象，并非一个实施细则，实际考试中以了解内容为目标。考试的重点是对七条职业行为准则及其应用的理解和掌握上。该准则的每一个条目下分别有几个子条，每个条目和子条目都要熟记，而且毫不夸张的说，几乎每一个小条都包含一个或几个考点。

在实际的考试中，通常会有一些人物和情节提供给考生，这些需要考生通过对道德规范以及职业行为准则的具体理解来判断某人是否遵守或是违反了职业道德或行为操守。

**CFA考试科目权重最新版**
科目名称	CFA一级	CFA二级	CFA三级
职业道德伦理	15-20%	10-15%	10-15%
数量分析	8-12%	5-10%	0
经济法	8-12%	5-10%	5-10%
财务报表分析	13-17%	10-15%	0
公司金融	8-12%	5-10%	0
权益投资	10-12%	10-15%	10-15%
固定收益	10-12%	10-15%	15-20%
衍生品	5-8%	5-10%	5-10%
另类投资	5-8%	5-10%	5-10%
投资组合管理	5-8%	10-15%	35-40%

三、道德部分注意点及学习方法讲解攻略

1.CFA LEVEL 1–伦理学和职业标准

在雇主、投资人的对资产管理和金融分析师的关系中，信任是必然和无条件的。投资管理专业人士要想赢得这种信任，诚信就必须是永远是不容置疑的品质。要想赢得并保持使用CFA特许状发的权利，严格遵守AIMR的道德准则与掌握CFA计划的知识整体是同等重要的。

但是，与很多其它行业不同的是，在投资行业中，区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚的。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德指南，投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户及雇主服务。

2.CFA考试伦理和职业标准、证券法与监管其涉及的内容有哪些?

(1)适用法律和监管。它包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。

(2)职业准则和标准。它包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。

(3)伦理标准和职业义务。它包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系，内部信息问题，监管责任，研究报告和投资建议，补偿利益冲突，信用责任(以上为初级应考内容)，职业道德，投资适宜性。

(4)伦理行为的问题识别与管理。它包括信用责任，内部交易，公司治理和机构投资者，“谨慎人”原则(以上为中级加考内容)，能力和合适的关心，安排和接受站偿的利益冲突，一般企业伦理价值和义务，伦理组织变化(以上为高级加考内容)。

3.CFA考试考核道德与标准的原则之一：

CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。在微观层面，公司建立严格，清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务，同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境(Ethical dilemmas)。

在宏观层面，通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准，有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。因此可以看到，不仅很多国家持续出台新的法律法规来完善金融市场，而且很多公司也建立起内部监管机制，比如防火墙(firewall,也称Chinese wall)，来规范员工专业行为和服务质量，从而提升企业信誉。所以，上述方面的实景问题需要考生深究并掌握。

4.CFA考试考核道德与标准的原则之二：

CFA协会考查候选人(candidates)是否掌握CFA道德与标准的重要原则之一就是：运用(Applications)。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。

考生需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容，却不熟悉每条准则的运用，并不能帮助候选人顺利通过CFA考试，更谈不上成为一名合格的投资分析师。

5.学习CFA考试伦理学和职业道德标准的方法：

很多备考CFA一级的考生，选择notes为主要学习资料。曾经有不少考生反应，考试时感觉道德部分notes和正式考试内容契合得不是特别好，有一些东西没有复习到，甚至根本没见过。所以建议大家，除了阅读notes里面关于道德规范内容的详尽总结，所有的考生仍然需要多读几次2014年出版的职业行为准则手册第十一版（英文名称：Standards of Practice Handbook 11th Edition（2014））。

6.要想高效并准确回答CFA道德与标准的考题，候选人应该做到以下几点：

(1)熟悉CFA七大条专业行为准则，以及每条准则下分布的若干细则。

(2)熟悉CFA协会推荐的准则遵守程序(recommended procedures of compliance)

(3)读懂案例，在案例学习中理解和掌握CFA道德与准则的正确运用。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任