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为什么投行、基金经理都在考CFA？答案在这里

来源：高顿教育 2025-08-01

在高手林立的金融圈，一张证书为什么能成为从业者竞相追逐的“黄金标准”？

正因为它的含金量毋庸置疑，被誉为投资专才的硬核背书——这就是CFA（特许金融分析师，Chartered Financial Analyst）。

这张证书不仅是投资领域的专业通行证，更是打开金融行业核心岗位的入场券。多家国际权威机构曾将其评价为全球投资界认可度高的认证，而国内外媒体也将CFA列为金融人职业发展的关键资质之一。

今天，学姐就来带你深度剖析这张“王牌证书”：它与其他金融证书的对比、持证人的职业路径，以及为什么它能持续被金融圈看重。

一、CFAvs其他证书：你该走哪条？

金融证书众多，但路径各有差异。如何选择才能精准匹配职业目标？我们来逐一拆解：

1、CFA vs FRM（金融风险管理师）

FRM：专注风险管理，尤其在量化模型、衍生品风控方面有深厚积累。

CFA：知识覆盖更广，从资产定价到投资组合管理，几乎囊括投资分析全链条，就业适应性强。

策略建议：二者并非互斥，CFA+FRM组合是风险与投资并重的“王炸组合”，在投行、对冲基金具有竞争力。

2、CFA vs CPA（注册会计师）

CPA：聚焦财务会计和审计，更多服务于财务报表和合规需求。

CFA：核心在于投资研究和价值评估。比如在投行IPO项目中，CPA确保财务数据准确，CFA负责分析企业的投资价值。

选择逻辑：想走审计和会计方向→CPA；希望深入投资、资产管理领域→CFA更契合。

3、CFA vs ACCA（国际注册会计师）

ACCA：关注点在财务会计与管理，适合跨国企业财务和管理会计发展路径。

CFA：深入投资决策，构建投资逻辑和资产管理能力。对于想进入买方、基金或资管岗位的人，CFA提供更直接的竞争力。

核心差别：ACCA更偏财务运营，CFA更重视资产增值与投资逻辑。

CFA vs CFP（国际金融理财师）

CFP：面向个人和家庭财富管理，重点在税务筹划、退休规划和遗产传承。

CFA：专注投资策略，侧重资产定价、组合构建和风险管理，为机构和高净值客户提供专业投资建议。

协同价值：双证结合非常适合财富管理赛道，CFA打底投资逻辑，CFP强化客户方案落地能力。

二、CFA持证人的职业图鉴

CFA覆盖的投资体系为持证人打开多元职业路径：

1、传统投资领域：从分析师成长为管理人

职业路线：券商、基金公司行业分析师→资深分析师→投资经理→基金经理。

优势：扎实的财务分析和市场洞察能力帮助做出科学的资产配置决策。随着管理规模增长，个人价值和收益同步提升。

2、私人财富管理：高净值客户的专业名片

需求：私人银行、家族办公室对CFA人才的需求持续增长。

优势：能够以全球化视角，为客户定制跨市场资产配置方案，严格的职业道德为信任背书。

回报：与管理资产规模（AUM）挂钩，长期收入潜力可观。

3、企业投融资：从“财务岗”跃升“决策军师”

角色：精准评估并购、投融资项目的价值，深度参与企业战略。

晋升潜力：从分析岗位成长为投融资负责人，职业发展空间广阔。

4、金融科技（FinTech）：连接技术与投资的桥梁

方向：量化交易、智能投顾、金融产品策略。

优势：兼具金融与技术思维，成为业务和技术团队之间的“翻译官”，薪资普遍高于传统金融岗位。

CFA不是“万能钥匙”，但它构建的投资知识体系和全球化的行业认可，确实为金融从业者拓宽了更多的成长通道。无论你是金融圈新手，还是寻求突破的从业者，明确自己的目标和职业路径，选择CFA意味着更专业的积累和更稳健的竞争力。想清楚方向，才能让这份努力成为职业发展的助推器。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任