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数学专业考CFA有什么意义

来源：高顿网校 2014-10-09

我毕业那会儿，四大还名声很好，所以我的印象当中四大是很好的工作，而且跟我喜欢的金融至少不远。我最近才做过一个实习，结果发现我本来以为四大的工作用得上加减乘除的，实际上80%的时间是在核对两个数字是不是一样，加上熟悉条例。后来数学系的人不好找工作，我又想去咨询公司，因为他们不限专业。听说他们做策略分析，听上去非常有趣。结果面试的时候就发觉自己不是这个料。就算会分析，但是面试的时候人家平均说3句话，我才回答一句话，一看这个比例就不是这个料。而且后来知道咨询一开始都是为你的上级收集数据而已，要说做决策，不知道哪年哪月才能轮到。而且很多时候你对自己的决策到底有多少信心，以及你做的决策对你的客户到底是不是重要，都是不知道的。后来我又对投行有兴趣，听说工作时间这么长，基本就自动放弃了。而且投行部门众多，我也一直没有分清楚到底哪个适合我。那个时候我看投行的面经，才发现原来这么多人比自己懂得的东西多这么多，而他们有很多也失败了。我一直不大爱看书，觉得那是纸上谈兵，而且听说很多工作岗位上面根本就用不到学校里面学的东西。但是就凭我肚子里这点墨水，凭什么人家银行要我啊？这个时候我就回思，到底我一直想干吗。我好像初中开始就想搞“证券“了吧。

但是就好像很多面试里面问得：“你炒过股票吗？“我是没有，不知道你有没有。这个时候我才发现，原来自己知道的东西这么少，而且为自己感兴趣的东西付出的也这么少。找工作期间，我浪费了两个带奖学金的博士机会，因为不想做学术。我还曾经为了要敲门砖想过要考CFA，其实当时我当时没有任何事先准备做样题，已经可以做到60%准确率，那是因为自己本科的时候考了很多们精算，所以有点基础。

当时调查了一下CFA的用处。听说对投行IPO部门比较有用，还有个什么部门忘记了。然后如果去应聘的是国内的证券机构，很可能他们的头头考得都不是CFA，而是国内的证券分析师之类的，所以反而会故意看底CFA.最后我没有去考。至今为止我已经对数学系的各个就业可能性了解了一下，也对自己分析了一下。觉得自己想做的，最后定义下来，还是不脱离实际的金融研究。我还记得遇到过一个金融系教授，他是数学博士，在德意志银行证券分析部当director10年，我问他当年作为数学系的学生，是不是要做过实习才进的这个银行。他跟我说没有啊，他没有做任何实习，但是他的研究方向是随机过程，所以还是进了银行。

于是我去借了stochasitic calculus for finance，macroeconomics等书看，发现多少年前觉得很无聊的GDP和衍生品定价都忽然有趣了起来，我大为感叹当年大二的时候怎么会对这些东西这么懒得看。我整整看了3个礼拜，后来我看到一家州立的投资银行，当然比不上高盛之类的这么大，在招债券分析实习生。他要会数学，会统计，会vb,java,c++,sql,会宏观经济，了解金融市场。我吓了一大跳，一个实习生，随便哪个系的，怎么可能这四样全好！我已经接受了4个月以后去读金融的博士，如果做一段实习，时间正好。而且我非常感兴趣，算定了这个就业市场就是一个供求关系而以，这么难的要求，我不行，别人也不见得行。于是我就打电话去，而且一开口就问他们要不要工作80小时以上，要的话我就不去。部门负责人就笑了，说大银行是要100小时，不过他们那里很少超过50小时。我就非常高兴。然后他们当场就面试我，先考简单的概率论，然后考债券定义和定价方法，在换个人，居然考我大一学的线性代数，相当于当场作了一道期末考大题目。过了以后再发给我一个excel，教我用vba关于债券定价编程。幸亏我听说金融公司都要excel的vba,前一个礼拜突击过一下，所以编了三小时，这一关也过了。

然后邀请去面试了8个小时，统计，随机过程，什么都一起上来。之后扔给我40多组5年的各种证券指数的数据，让我凭自己想象挑出最相关的因素做回归分析预测swapspread。其实他们给我看了这方面的3个report，等于答案都差不多告诉我了，但是我在那里回归啊，回归啊，怎么都回归不出来。大二上的那本概率论翻出来了，以前不高兴看的厚厚的时间序列分析也翻出来了，作了3天，还是没回归出来。叹了一口气只好交账，然后顺便写下自己遇到的问题。银行的人看了以后笑着说，这么糟糕的模型还没见过，不过提的问题都很聪明。最后决定不但录用，而且不用作实习，可以长期录用。这个offer,就是昨天收到的。看了我的经历也许你会发现，外面的世界很多不像我们想得那样。我知道数学系的人大多数不是*9志愿，但是你既然说“有必要的时候可以放弃数学背景”，看来还是对数学有那么一点点感情的。如果做那些文远大于理的工作，可能你会不大开心，至少做起来比说起来要难。其实不用这么英雄气概的“割肉”就可以做自己喜欢的工作的。不要跟着别人的要求，或者甚至只是自己想象得别人的要求走，而是为自己的兴趣铺平道路。不然的话等你找工作的时候，你会发现你一边在没有优势的申请自己喜欢而又不了解的工作，一边又要申请其他保底的工作，而且为此要新学很多东西，搞得顾此失彼，弄不好最后进会计事务所对数字，几年以后一不景气说不定*9个就裁你，因为你背GAAP和法律没其他人背得好。如果想做证券分析，先做做客户经理或者trader也很好，至少你知道实际怎么操作，而且你会有机会认识真正的分析员，知道要求到底是什么。另外建议你毕业论文想办法跟雍炯敏教授或者陈天平教授，这样可以跟金融数学有关。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任