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国际注册金融分析师CFA考生问答

来源：高顿网校 2014-10-13

　1. CFA协会是个什么样的组织？CFA资格在国际上认可度如何？

　　答：美国CFA协会，其前身是美国投资管理研究协会（AIMR），是一个全球性非盈利机构，其使命是建立并保持专业的精益求精以及诚信的*6标准，来促进全球投资行业的利益。CFA协会于1963年设立CFA考试课程，专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设，考试课程达到研究生水平。其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、公司金融、经济学、投资组合分析及道德与职业操守等。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

　　CFA全称Chartered Financial Analyst（特许金融分析师）是全球投资业里最为严格与含金量*6的资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1963年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

　　CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为雇员入职的基本要求。作为全球公认、用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威考评标准，CFA考试对帮助全球金融业加快高素质专业人士的培养有着特殊的意义，因为那些取得CFA特许资格的投资界精英，都经过了至少三年时间的严格学习，期间还通过了三个级别、每次为时六小时的考试，这些考试用国际商业通用的语言——英语进行。

　　通常，获得CFA之后的价值会体现在雇主给予的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA、“全球金融*9考”，CFA在全球金融市场更为抢手。世界主要发达国家及越来越多的发展中国家的金融机构都对CFA特许证持有人委以重任、报以高薪，很多机构还把CFA资格作为优先招聘录取的条件，CFA已渐渐成为量度事业化及能力的基本指标。

　　2. 就读CFA实验班有什么优势？

　　答：CFA实验班是国内学历教育与国际学历教育结合、本科教育与国际职业教育接轨的一种新模式。目标是培养具有CFA资格、娴熟的专业金融素养的现代化人才；使之具备英语听说读写技能，高标准的国际投资理财专业水平，能适应现代金融发展需要，可以在大型跨国公司、大型涉外股份制企业、投资公司、证券公司、投资银行等相关机构从事高级财务、管理等工作、或成为私人财富经理。

　　国际化金融教育课程，与华尔街金融实务同步的知识体系，保证高品质教学效果。

　　全球上百个CFA 协会合作院校认可的学分与课程体系，为申请一流的海外金融硕士项目带来超常便利与申请加分。CFA 考试和课程体系全球统一，并获得137个国家认可，美国、英国、澳大利亚、加拿大、香港、新加坡等上百所院校为CFA协会合作院校，金融硕士项目均采用CFA知识体系，实验班学生申请这些高品质金融硕士项目将带来巨大便利及可靠保障。

　　丰富的金融投资前沿知识讲座与实践项目，为学生带来广阔的视野。实验班将定期邀请北京、上海、深圳等国内外著名的金融机构高层管理人员、业界精英为学生举行各类前沿金融知识讲座，开阔眼界，丰富知识。

　　优秀的金融机构实习机会与暑期实践项目，为就业带来可靠保证。为实验班学生提供难得的金融机构实习名额，丰富学生实习经历，为进入金融机构工作提供有竞争力的履历。

　　3.CFA项目实验班进行入校二次选拔是什么意思？

　　答：因为CFA学习采用全英文的教学，有一定的难度，且需要具备家庭经济上的支持。我们不仅希望学生在校期间能够通过CFA一级考试，更希望学生能在本科毕业后，继续完成二、三级的考试，顺利拿到CFA资格认证，所以我们需考查学生的英文水平和经济承受能力是否能满足要求。

　　4.我是否适合参加金融学院CFA实验班？

　　答：被学校录取的符合条件新生均有机会报名参加CFA实验班选拔，本实验班特别适合有明确报考CFA或者考研、出国深造意向的学生。由于本实验班学生要求完成的课时量较多，因此要求学生能刻苦学习。

　　5.怎样才能进入金融学院CFA实验班进行学习？

　　答：（1）必须为我校2014级正式录取新生（文理不限、艺体类除外），且学生自愿参加CFA实验班学习。

　　（2）金融学院金融学类专业的全日制新生；

　　全校所有其他专业大一*9学期在校成绩达到所在专业前20%的全日制本科新生。

　　（3）要求学生学习刻苦，有毅力，并有较强的自我约束能力。

　　（4）家庭经济状况良好。

　　（注：全日制本科新生是指今年被我校录取的除杭州商学院以外的本科新生。）

　　6. CFA项目实验班的费用包括哪些？

　　答：（1）学校规定的本科金融学专业普通教学班的学费（按学校规定另行缴纳）。（2）CFA课程学习费共计48000元/人，分两次收取（录取时及大三开学注册时）。（3）CFA课程教材费，学习期间参加CFA考试的注册、报名费用自理。

　　7. CFA和CRFA的区别？

　　答：CFA 特许金融分析师，是国际化的、全球统一组织考试，是全球投资业里最为严格与含金量*6的资格认证，被誉为投资专才的“黄金标准”，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。

　　CRFA 是中国注册金融分析师，近几年才引进，在国内的知名度与认可度均不如CFA。

　　8. CFA与其他国际认证（如FRM，CIIA等）有什么区别？优势何在？

　　答：CFA--注册金融分析师

　　FRM--金融风险管理师

　　CIIA--注册国际投资分析师，由注册国际投资分析师协会统一管理。

　　证书比较：CFA侧重公司的前台业务：投资分析、资产配置；FRM侧重公司中后台业务：资产配置、测量风险和监控风险；已定价的产品在一定的资产配置下如何衡量该风险；相较于FRM来说，CFA比较侧重财务知识、公司某项资产的分析、了解公司的经营状况，以及对具体股票债券分析，知识更系统，所学内容更全面，就业面更广；FRM就业仅仅局限在风险控制这个领域。至于CIIA项目，目前国内CIIA考试相对于历史悠久的CFA考试来说，还暂时处在培育期，认可度远不如CFA。

　　9. 目前国内有哪些学校已经举办了CFA实验班？

　　答：目前国内举办了CFA项目班的高校有：北京大学、清华大学、复旦大学、上海财经大学、对外经济贸易大学、西南财经大学、中南财经政法大学、东北财经大学等。

　　10. CFA雇主都有哪些机构？CFA学员适用于什么公司及职业？

　　答：全球CFA专业人员的*5雇主：

　　美银美林、摩根士丹利、富达投资集团、JP摩根资产、瑞银集团、贝莱德集团、汇丰银行、花旗集团及富兰克林邓普顿基金集团。

　　国内CFA持证人*5雇主：

　　普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银证券、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司。

　　拥有CFA证书，将可以从事如下工作：

　　投资银行：研究部分析师；固定收益部分析师与交易员；资本市场部或交易部产品经理及交易员；投资银行部上市顾问。

　　基金公司：研究部行业、策略与宏观分析师，投资部投资经理，销售与市场部销售经理。

　　商业银行：投资银行部并购交易、债券发行、财务顾问、行业研究人员；全球金融市场部外汇交易、衍生品交易、国际债券交易等交易员以及资金运营人员；资产管理部投资经理、产品设计经理，资产负债部门资金系统管理、外汇管理、资本数据分析员等。

　　保险公司：资产管理公司债券、股票投资经理以及另类资产投资经理

　　私募股权公司：项目经理、投资经理。

　　信托公司：信托经理。

　　第三方理财机构：理财经理。

　　11. CFA考试的难度如何？

　　答：CFA证书的含金量高，全球统一组织考试保证了考试的公平和权威性；考生的Body of Knowledge TM (知识体系)主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。

　　CFA考试依次分LevelⅠ、2、3，总共三个级别，所有考生必须按照顺序参加考试，通过前一级别，才能参加下一级别的考试。其中LevelⅠ考试在每年6月和12月各举行一次；LevelⅡ、3考试每年仅在6月举行一次，所以最快通过三个级别的考试至少需要2.5年。

　　针对本科大学生特点，学院设计出具有针对性的教学课程，保证学习效果，确保学生全面掌握金融知识，提升金融专业技能；课程设计采用循序渐进式，从易到难。为达到学生通过CFA LevelⅠ的考试目标，我们将在第六学期添加专门的系统复习和模考冲刺课程，进行考前知识复习和试题训练。

　　12. 如果有同学在毕业前仍未考完CFA一级，该怎么办？

　　答：CFA考试无时间与次数的限制，学生在毕业后一样可以继续参加CFA的考试。

　　13. 学不下去怎么办？

　　答：针对学生：专业选择是很重要的，希望你抱着认真学习的态度来CFA实验班学习，并能够在学习中坚持。我们实行劝退机制，将综合考察和评定学生是否还能完成CFA的学习，如果不能完成，我们将通知家长对学生进行劝退。

　　针对家长：孩子的专业选择是一个非常严谨的事情，所以我们不建议家长给孩子一个信号是你在帮助孩子找退路，我们希望孩子进行CFA实验班的时候，家长首先要给孩子鼓励和支持。我们希望孩子是抱着认真学习的态度投入到CFA学习中，如果孩子抱着试试看的态度，我们不大希望他进入CFA实验班中。所以关于孩子是否选择CFA实验班，家长还是要和孩子好好商量，慎重选择。

　　14. 就业和薪资情况如何？

　　答：作为紧缺人才，全球拥有CFA认证的约10万人，中国内地仅约2500人，因此CFA有着令人羡慕的高收入。

　　CFA年收入统计(单位：美元)：美国19万、英国20万、新加坡11.3万、香港13.6万、加拿大10.8万、全球平均17.8万。

　　CFA与MBA年收入比较(单位：美元)：哈佛MBA在美平均年薪12.8万，CFA在美平均年薪17.8万。

　　CFA持证人在很多城市有优惠政策：其中北京、上海、深圳、成都等城市对CFA持证人已经出台了相关政策，北京可解决户口、上海也有相应扶持政策、深圳可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策；并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。成都凭3年以上用工合同等证明文件，同样享受5万元安家费奖励等等。

　　15. 怎样的英文水平才能进入CFA项目实验班学习？

　　答：只要平常的英语水平还不错，再加上高考英语成绩能达到110分，这样就基本能够达到学习CFA的标准。因为CFA成班以后课程设计采用循序渐进方式，从易到难。学员只要始终认真学习，是完全能够跟得上CFA实验班的英文学习环境和教学进度的。

　　16. 如何向CFA协会报名考试呢？

　　答：CFA报名程序繁复，让许多考生惊恐万分。填写信息不仅包括个人基本信息还包括工作经历、教育程度、职业道德询问、在职公司规模等等，对于中国考生来说，可能对于英文填写不熟悉，就会有信息误填。

　　另外，CFA报考需要用到护照信息（包括：护照号码、签发国家以及护照有效日期），未办理护照的考生在报考之前需办理护照。

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　　高顿网校特别提醒：已经报名2014年CFA考试的考生可按照复习计划有效进行！另外，高顿网校2014年CFA考试辅导高清网络课程已经开通，通过针对性地讲解、训练、答疑、模考，对学习过程进行全程跟踪、分析、指导，可以帮助考生全面提升备考效果。
　　报考指南：2014年CFA考试备考指南
　　免费题库：2014年CFA免费题库
　　考前冲刺：CFA考试备考专题
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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任