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CFA三级全部通过有什么心得？

来源：高顿网校 2014-10-17

　　今年考过CFA三级，证书也申请下来了，CFA考试从此将淡出我的生活。自从报考CFA以来，一直在论坛混迹，但基本没浮出过水面，此处把我对CFA的思考与一些备考要点写出来做为对论坛的一点贡献，主要写给准备或刚刚加入考证大军的人看。未必正确，请读者自行思考分辨。

　　一、介绍

　　1、CFA是什么

　　（以下是百度百科的介绍）CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量*6的资格认证，被称为金融*9考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。

　　2、CFA的认可程度

　　CFA是全球认可的证书，国内认可度也非常高，很多公司在招聘相关岗位时都注明CFA优先，工行就是这样。另外据说我国很多地区为了招揽人才，都出台了对高级人才的优待政策，其中也有CFA，这个话题大家可以搜索一下，我就不罗列了。

　　3、CFA证书获取方法

　　主要有两个条件，一是依次通过三个级别的考试，二是具备CFA协会认可的四年投资领域工作经验。其他的条件如加入CFA协会、找推荐人等都不难。这里面通过考试最难，工作经验最无奈。之所以工作经验最无奈，在于工作不沾边的人基本上无法获取证书，而没有证书将非常尴尬，即不能说自己是CFA（adj），也不能说自己是candidate，而CFA带来的好处大多需要持证，过了三级的人很多，但是持证人不多，大陆地区大概有4000人左右持证。此外，如果你希望用一个证书转行去投资行业，我觉得并不现实，因为大部分岗位都要求相关工作经历，一个空证书说服力不强。那么到底什么样的人适合考CFA呢？后面讲。

　　4、CFA难度

　　CFA只要大学水平就可以考，好像最早大四就可以报名。如果你通过大学英语六级考试、数理统计与概率论说的过去、有一定经济学基础，那你的基础就算比较好了。但即使没有以上条件也不是不能考。

　　CFA最快也要两年半通过考试。一级考试基本属于让你上贼船的考试，试题难度不大但量大，只要大量做题形成条件反射，能够快速解题就可以轻松通过。二级难不少，需要一些深入理解和对知识的综合运用。三级看起来通过率很高，大概45%左右，但实际上是最难的（要知道考三级的人都通过了二级），其难点一是需要用英文写论述题，二是需要多个知识点综合运用。而且，据说三级考试对于中国大陆地区的考生限定了通过率，因为报考人数太多了，所以通过率远低于全球，据说（没验证），某年大陆共15000人参加三级考试，通过900人，通过率大概6%。一级每年6月和12月可考，二级、三级每年只有6月考，且只有过了上一级才能报考下一级。总体而言，对于在校生来讲，时间大把大把的，哪一级都应该可以应对，但对于上班族来讲，每一级都是一个坑，一级是小坑，二级是大坑，三级是通古斯陨石坑。

　　就我本人情况，研究生过了一级和二级，工作后考了三次才通过三级，其中*9次是准备结婚和装修，第二次是工作调动加孩子出生，时间完全不够用，两次都是band 9（我猜大概相当于52分左右），痛心疾首，白花花的银子飞啊飞。

　　5、考不考CFA

　　考不考，先看是否适合考。我认为最适合考CFA的人有三类。 *9是在校生，虽然不能在学校获取证书，但是通过三级考试能为简历增色不少，求职时只要别去拼关系的地方，别去精英扎堆的地方，应该还是大有希望的。不过根据我的了解，很多雇主不认可CFA一级，所以至少在求职前修炼到level 2吧。但是，我不建议在CFA或任何证书上耗过长时间，因为大学的本质是通才教育，掌握完备的知识体系和科学的研究方法才是正道。

　　第二是就职于投资类岗位或有志于此类岗位的人，即使CFA起不到一击毙的作用，但至少是重型武器之一。

　　第三是希望系统学习金融知识的人，学吧，反正学海无涯回头是岸。总之，别对CFA的期待太高了，它是一个敲门砖而不是一个保险箱，如果希望凭一个证书就能确保饭碗，那还是去考CPA、FSA或者保荐人资格吧。

　　如果你属于上述三类人，而且有闲钱（至少2万），那就考吧。但是对于前两类人来说，我的建议是，要不就别考，要不就坚持到底，如果抱着试一试，不行就拉倒的心态，那多半就拉倒了。另外为什么不提有时间这个条件？时间是海绵里的水，只要你愿意挤，总还是有的。

　　二、备考

　　这里难免想不全，列出一些点供参考。

　　1、要点。一级的难点在于会算，你可以压根

　　不知道为啥这么算，只要会按照规则去算就可以，所以一级的核心应考策略是做题，会正确和快速的算。二级的难点在于理解，要真的知其所以然才能做对，所以二

　　级的核心应考策略是重要知识点掰开揉碎分析透彻。三级的难点在于写作，踏准考点就得分，否则写的越多越丢分（考官判卷时间很紧的，没时间看废话，而且很多

　　男生不擅长写字，字少还好，字多了必然脏乱差，自己看都头大，何况考官），由于三级的题目路数有限，大量做往年真题是正解，所以三级的核心应考策略是反复

　　做真题（很多培训机构的模拟题我觉得可不做，我本人没做，而且据很多人说和真题思路差异很大，得不偿失）。

　　2、准备时间。CFA协会推荐母语非英语的考生每一级要有240小时以上的备考时间，如果1天3小时的话大概3个月，不过我觉得类似我这样的芸芸众生还是提前些好，除了没过的两次外，我一般都是从年初开始准备，用半年的时间学习。

　　3、材料准备。报名会捆绑教材，不过像我这样的应试型选手教材一个字没看，我觉得看notes足够了，三级都是。Notes大家都知道去哪里买吧？出于CFA的职业道德就不多说了。。。但如果是学习型选手，看看教材是非常有益的。另外找个好网站很必要，一是下载不少实用材料，二是可学习前人的经验，三是有志同道合的人相互鼓励。我觉得51CFA，还有高顿都不错。另外对于高顿CFA培训班，很大的一个作用是强迫自己持续学习，因此*4自学加上后期的短期突击，通过几率会高。

　　4、制定好的计划。计划非常非常重要。我的计划一般是四个阶段，*9阶段是精读notes，按照每天20-30页的进度来规划，要求把每个点弄懂，但难免记住后面就忘了前面。没关系，进入第二阶段，略读notes，最慢也要一周一本notes，

　　要求是掌握知识体系和知识点之间的联系。第三阶段是大量做题和查漏补缺，大概一个月时间。最后就是冲刺了，大概一到两周，把以前做过的重点题反复看，公式

　　要点反复背，就等上场了。一般我的经验，计划没有能完全执行的，所以要打出一定富裕量，而且可以按照进度和突发事件去灵活调整。但是，如果你把灵活调整当

　　拖延病的挡箭牌，那么恭喜你，你可以毫无压力的上考场撞大运了。

　　5、学习策略和答题策略。我只想强调一个点，就是要舍得，不舍不得，有些点、有些题注定不是你的菜，就随它去吧，抓住该得分的就能过。有很多人在复习时过于考究难点而耽误了大量复习时间，在考试时过于纠结难题而导致很多简单题没时间做，无益。

　　三、结语

　　我诚挚的奉劝大家一句，CFA是敲门砖而非保险箱，是锦上添花而非雪中送炭，名校背景、人脉关系、工作经历、工作表现，哪一个都比CFA证书重要。CFA只能说明你有潜质，至于有多少能转换为业绩，只能靠实践去检验。

　　最后与大家共勉：看清自己，找准方向，考不盲目，学无止境，知行合一，心宁神清。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任