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CFA小小个人经验-Mike

来源：高顿网校 2015-03-05

　　为了帮助广大考生迎战2015年CFA考试，高顿网校为考生们推出了考试名师免费直播答疑与讲义免费下载！进入直播>>

　　一，CFA简介

　　CFA可以说毫无争议的是目前全世界投资界认可度*6的一个证照。一共有三个级别全英文考试，其中一级每年6月，12月两次，二，三级每年6月一次。考生要分别通过一，二，三级考试，并积累4年以上投资决策或者相关工作经验后，经过CFA协会审核，缴纳年费，通过会员推荐成为CFA institute member，方可取得CFA Charter。一级以金融工具为主，二级以金融产品估值为主，三级以投资组合管理为主。可以说每个级别的考试内容都是建立在上一个级别的知识基础上的。每个级别CFA协会推荐300个小时的复习时间，但具体复习时间因每个人的金融知识基础，阅读速度，理解能力，英文能力而异。通过率方面，每年基本上有稳定并小幅下降的趋势。近几年一级二级的通过率在40%左右，三级稍高。

　　二、CFA作用

　　个人认为CFA*5的作用应该是在于他知识的全面性和社会的认可度。拿一级为例，考点包含了：Alternative Investments，Corporate Finance， Derivatives，Economics，Equity Investments，Ethical & Professional Standards，Financial Reporting & Analysis，Fixed Income Investment， Portfolio Management， Quantitative Methods。掌握全面的金融知识对于现在激烈竞争的社会显得尤为重要。认可度方面，虽然CFA进入亚洲和中国市场较晚，但中国狂热考证的人民们已经让这个美国来的证书有了爆棚式的发展。考点每年都在增加，考场每年都在扩大。所带来的好处坏处都有，但总的来说提高了CFA在国内的知名度，也让很多金融机构在招聘的时候加了一句CFA designation preferred。目前亚洲地区的CFA holder已经占全球40%，并有在较短期内超过全球一半的趋势。

　　考CFA的不利因素也有几方面。首先CFA是全英文考试，这对很多英文不是太好的人是个小小的挑战。其次，CFA的课程主要还是按照美国的金融系统来设计的。美国和中国的金融系统那叫一个千差万别，所以很多人觉得学的东西在实际工作中的使用有很大的出入。比如说三级中很多关于美国个人理财方面的tax planning和retirement planning。这些东西也不能说学来没用，但是这一套完全没办法套用在中国的国情当中来。第三，动辄上千美元的考试费也让很多人望而却步, 如果一次不过还得再掏个几百刀来重考。最后，CFA在金融行业也不是万能的。CFA和学历，经验，能力在职场里是相辅相成的，单靠CFA想找到一个好工作或者想工资翻番是只能做梦的。所以在考取CFA的路上，也应该重视经验的积累和人脉的拓展。而且金融业的每个岗位CFA都适用的。 CFA的核心考察内容在于投资组合管理，更适合于投资决策类工作，比如说研究，基金，理财。所以，for example，有些对会计和法律有要求的地方，比如投行的IBD反而更看重CPA or 司考。

　　三、决定考CFA前需要准备神马

　　首先，如果不想以后从事金融投资职业，没必要考，因为即使你考过了，没有相关工作经验也是永远也拿不到证书的。

　　第二，要做好打持久战的准备。一二三级都是知识面相当大，内容无比多，异常折磨消耗斗志的考试。为了每年六月的考试，至少有三年的春天没法开开心心快快乐乐的有着大把时间出去玩，陪老婆老公孩子父母，因为如果想pass你是绝对没有时间的。

　　第三，做好全英文考试的准备。其实CFA考试用的英语并不难，个人觉得比Economist杂志里的文章用的英语简单多了，比托福阅读也简单，所以这方面大家还是应该有信心的。

　　第四，做好做数学题的准备。CFA里面很多数学计算的内容，必须通过多做题才能完全掌握。

　　四、个人经历

　　终于可以自由发挥一下了。。。如此漫长的CFA准备过程如果要写真可以写本书。。。。。本科来自非牛校非金融专业，大四突然脑子发热想毕生致力于金融事业，就拎着刚办的招行的双币信用卡把6月的CFA一级给报了。 12月收到教材，7公斤，傻了。。。傻了一个月后，在一月开始决定看书。大四下学期所有人都在风花雪月该干啥干啥的时候，我每天风雨无阻的跑去图书馆苦逼的看教材。两个星期以后，教材绕来绕去的英文正看的我蛋疼的时候，偶然在网上发现还有note这样的东西，比教材薄一半，而且大家都说只看note也可以过，于是自然而然的我就去淘宝买了一箱note回来，决定只看note了。（很符合我的风格）。继续每天风雨无阻的开始看note了。平均下来有效时间每天三个小时，周末休息，从1月底看到5月底，16个星期，每星期15个小时，两个半星期一本note，剩下的时间复习和做题。最后在去广州的飞机上把道德手册给看了。最后终于给Pass了。

　　总结一下经验，我觉得有以下几点是每个考生需要注意的

　　First，一级再怎么重视财务报表分析，也就是会计，也不过分。很多人栽跟头就是在会计上面，因为他占得比重是*5的。所以基本上过了会计就会增加很多pass的把握。Accounting is the language of business。所以如果致力于搞金融的话，如果没有扎实的会计背景和基础，发展方向是很受限制的，可以说搞金融的人都应该做好学好会计的准备。

　　Second，道德一定要仔细看，*4把道德手册读一遍，哪怕是像读小说那样。很多人觉得道德是考察直觉的东西，是没法在考试里体现水平的。但是没看过道德部分的人就做不对题，仔细看过的人就是能做对。注意区分哪些行为是required，哪些行为是recommended

　　Third, 从决定开始看书的*9天起就制定一个详细的看书计划, 并always，always stick to the plan。我觉得这是成功的最最最最最最关键。现在我在学习level3，我自己是这么制定的：没三个星期完成一本note，完成了以后花两个星期复习一遍note，剩两个星期再次复习+做题。如果没有按照plan来复习，最后的结果只能是复习时间不够了，最后就坚强的挂了。

　　Forth, 我不太推荐有些人看中文的note。本身这个考试就是英文的考试，如果你觉得看note有困难的话，把不认识的单词查出来像学英语背单词那样背住。因为这些单词你迟早是需要掌握的，放在最后背还不如学习的时候就痛苦一点，这样还能早点熟悉全英文的阅读模式。

　　Fifth，关于报班。这完全取决于个人。如果需要更详尽的基础知识讲解，并且自制能力差需要报班来督促自己复习的，可以去报。我是自己复习的所以对培训机构不是特别了解，但是可以证明的是没有培训机构一样也是有可能pass的。参加培训还有一个好处就是networking。单身人士强烈建议take advantage of this opportunity。

　　Sixth，看note还是看教材。这是我个人的观点，我发现和很多人有所抵触。我觉得看note真的就够了，没必要看教材。教材绕来绕去的英语真的无助知识点的理解。教材的example确实可以拓展知识面，但我宁愿花这个时间去读一篇自己感兴趣的bloomberg的文章。在我看note不懂的地方时，我会去一个网站investopedia.com去查，我觉得这个比看教材效率来的高。当然我也不反对有些人觉得教材讲的更为透彻，只是我持保留意见。

　　五、扯淡

　　好吧写了这么多了今天差不多了。二级的经历留到下次写吧。已经很久没用中文写过这么长的文章了，发现自己一向有待提高的文字能力更有待提高了，本来想广泛的引经据典，妙语成珠的，但是实在写不出来。。。不过写了这么多还是挺有成就感的。主页君mike从2010年已经苦逼了两个春天了，第三个苦逼的春天也来了，还好三级是最后一级，希望这也是最后的苦逼了。。。就怕三级考完了CFA协会突然说不如我们来个四级怎么样。。。。。。。一路上勤奋而刻苦的CFA candidates，加油， you will soon realize that you are not far away from the best.

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任