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零基础跨专业无需脱产 CFA一级10A 心得

来源：高顿网校 2014-04-25

　　CFA一级考过不难，前辈已经有很多很好的经验总结，其中不乏零基础、跨专业的考友写的，我读了之后也受益匪浅。一千个考友就有一千种备考方式，这里我只想说说我的情况，算是给自己前一段的努力一个交代，也是与其他考友交流的一个机会，谨供参考。

　　先说一个郁闷的问题，虽然郁闷但是重要。所谓“上兵伐谋”，总的来看，是否/为什么投身CFA这个project之中，是一个战略性的问题，需要经过前期的调查，要把它放在自己的职业规划和人生规划的全盘里去考虑。“是否/为什么考CFA”这一点很废话也带来很多争论，一人一个答案，但是没有找到自己的答案却是不可以的，因为它影响到整个过程，并且体现在各个细节，比如，是否有充足时间?是否有动力坚持?茫然的时候是否看得见方向?通过了是否投身下一个level?通不过怎么安慰自己?是退出还是再考一次?拿得起放得下吗?等等。人生的终极目标是幸福，CFA只是众多通往幸福的道路中的一条而已。

　　对我而言，我在读的PhD专业是纯理科，考CFA只是想多学点知识，考过了自然高兴，考不过我也不会损失太多，于是可以轻松上阵不用背太多思想包袱。

　　我把时间分成学习+备考两个部分。

　　我这个人有完美主义倾向，所以对于*9个部分，我毅然决定使用官方教材，原因很简单：我只是想学知识而已。从10年8月教材到手，到11年3月底，每天从实验室回来就是看书，速度大概一个多月看一本。大部分内容很简单看得很快，因为我是数理专业，所以跟数学相关的内容几乎没有花什么时间。刚好报名前读完了Mankiw的经济学原理，所以经济学部分也看得很快。这里整理出几个要点：

　　1.我直接把道德部分跳过，放在备考期间来学习，因为零基础的话，道德部分很多利益冲突是看不懂的，只有等具备一定常识之后才能明白在说什么。

　　2.以我读老外教材的经验，我觉得官方教材写的相当的好，深入浅出，这种翻来覆去的讲法对我这么个零基础的人再好不过了，读起来很轻松;如果我直接去读notes，也许也能通过考试，但是肯定会很痛苦，丝毫没有学习知识的乐趣，那简直就成了灾难。我读书读得很细，精彩的地方批注了很多笔记和想法，有数学的地方扩展出很多公式，其中经常下一小节的课文就会出现我自己刚刚推导出来的公式。不过这些都是需要花时间的，时间允许的话可以这么干，印象很深，也是为后来复习打下坚实的基础。

　　3.官方教材的很多章节写的很精彩!但是这里我要指出我觉得写得糟糕的章节，只是希望给后来人提个醒，读这些章节的时候不要花太多时间，搞懂关键内容和基本习题就好了。我觉得写得最烂的一个章节是Reading38：Income Tax，至少极不适合零基础。整篇逻辑混乱不知所云，新名词不给定义，前面没看懂的语句到后面也不详细讲解只是再原样重复一遍，照样让人看不懂，给的例题也是解释含糊，感觉前言不搭后语。我的建议，如果实在想把这一章搞明白，只读课本是绝对不够的，一定需要其他资料，比如上网查阅相关知识，找内行请教;只有等你明白是怎么回事了，回来看课本才知道他在说什么。另外看课本前别忘了上CFAI官网找相应的Errata，课文中偶尔会有typo。尽管课本上真正出现知识性错误的不多，但绝不是没有!我在页边都有批注，这里懒得一一找了，比如Reading69的FRA讲解3.2.2节中，公式都没问题，但是课文对几个时间点的讲解是混乱的，导致课文里说的计算方法与给出的公式不符。

　　4.我自己的科研工作也告诉我，找人讨论总是有益的，哪怕是自己认为熟知和已经掌握的内容，别人总能给我新的信息。不懂的知识找专家请教，无疑也是很重要的学习方法，期间我跟一位做了一辈子会计的前辈请教所得税这一章，本来一头雾水的我茅塞顿开。后来跟学法律的朋友讨论道德部分的案例，得到了很多很多启发。

　　5.其实这个阶段没什么太多说的，学习方法这个东西并不是CFA独有的，而是到处都有，且贯穿于每人的终身，适合自己的就是*4的。

　　学新的东西感觉总是很好的，不过最后还是要经历紧张的备考阶段。关于资料的取舍，建议读一下“张三点五丰”考友的备考经验，很多都是按照他的方案来的，只是根据自身情况略有改动。我说说我备考期间的做法。

　　1.*9个月严格按照LOS回顾知识点，这时候我的notes派上用场了。每看完一个reading，做notes后的习题，然后翻翻课本里我原来做笔记、心得，看看课本后面的习题，特别注意曾经的错题。一天这样复习两个Reading其实花不了太多时间。出现问题回去翻课本，印象很深。

　　2.同时有一件很重要的事情是：开始整理自己的笔记。这是用来备考的笔记，言简意赅地整理自己觉得核心的要点、公式，和自己记不住、或是不曾注意的知识点。这里不推荐使用quick sheet，这东西远不如自己做的备考笔记好用。

　　3.吃饭、坐车的时候学习道德部分，因为这部分很琐碎，所以可以填满在这些零碎时间里。要找本handbook，精致小巧，否则总抱着*9卷课本未免也太重了。经验：花几个小时看一下视频的道德部分，非常非常精彩!

　　4.LOS回顾完的时候，道德部分也刚好一遍完毕，一个月过去了，此时真正开始做题，同时不断翻看道德部分，配合习题加深印象。最有价值的题是官方的，包括课本后的习题，Sample、Mock近三年间的一定要做;notes后的习题已经在复习LOS时做了一遍，最后也不值得再看了;Kaplan的习题集距离实战差别太大，有时间做做巩固一下也不是坏事。注意Kaplan的道德题的答案经常会有误导的地方，一定要擦亮眼睛想清楚!经验：这个时候除了经常回头翻看课本，自己整理的备考笔记也派上了大用场。在不断往笔记里添加精炼内容的同时，对里面的要点也一遍一遍地过目，想忘掉都很难，还可以充分利用零碎时间。这本小笔记将是最终伴随我们的精华。

　　5.其实最后阶段也花不了多少时间，有价值的题目并不多，只是要注意套题一定要按照考试时的节奏，3小时一套，否则适应不了实战的强度的。每套题做一遍3小时，核对答案然后查漏补缺往往比三小时更多，这样两天一套题，所有真题做下来两周左右，不用脱产。

　　6.备考两个月内要不断巩固道德部分不要停顿，有拿不准模棱两可的找人讨论，别自己瞎琢磨钻牛角尖，是为了注意效率问题。

　　7.红牛对我是重要的，考试那天上下午各一瓶红牛，事实证明毫不犯困。为了适应，可以在最后一个月中偶尔喝一瓶，还可以提高学习效率。

　　纵观整个学习+备考，节奏不算快，每天也不需要花太多时间，甚至周末只需要花一天学习，也不耽误正事，只是对自觉性要求很高。很多人都说要速战速决，不要搞持久战，其实如果真的像我一样快快乐乐地学习新知识，回头一看8个月的时间跨度其实并不觉得长。天道酬勤，快乐地学习几个月，最后还能获得一个好成绩，在自己的简历上增添一笔，对我来说收获远大于付出的金钱和时间。最后谢谢我女朋友对我不断的鼓励和颇有价值的讨论，她是我奔向幸福的动力和方向，这个10A的成绩有她的功劳。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任