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盘点最受中国人欢迎的金融业“三大”证书

来源：高顿网校 2015-07-09

　　现在，在金融业的金融证书愈发眼花缭乱。现在，高顿小编就来带领大家认识一下最受华人重视的几大证书。

　　盘点一：华人找*9份金融工作必备证书 - CSC

　　作者：维多利亚金融求职名师，CIBC招聘主管 - Ms. Wang

　　移民加拿大的朋友都知道，加拿大是一个管理非常规范化的国家，无论做什么职业，除了高等教育文凭之外还需要行业规定必须有的证书，比如电工需要电工证书，房地产经纪人需要房地产证书，银行和金融从业人员必须有的就是CSC证书 - 全称Canadian Securities Course。CSC证书可以说是含金量*6的一个证书。

　　CSC证书是由加拿大证券协会(CSI)颁发金融行业的基础证书、入门证书。CSC涉及的内容相当的广泛，从加拿大经济、资本运作，融资过程，到介绍金融产品，还包括市场分析及客户服务等内容。这个证书是注册互惠基金，理财顾问，投资经理等从业执照的必要条件。

　　现在加拿大金融行业求职者普遍被要求拥有CSC证书。即使是在银行中做后台，IT等都需要这样一个证书，更不要说与客户打交道的部门了。

　　CSC 考试认证是在加拿大金融界具有广泛影响的一个认证。在加拿大，通过CSC认证考试的人员数以万计。在加拿大金融领域，包括银行、证券、保险的很多从业人员都持有这一认证。

　　对于想要进入加拿大金融界的人士，持有CSC考试认证，可以直接申请销售互惠基金，证券和股票的执照。这个证书是加拿大证券协会IIROC要求的申请执照必要证书。

　　同时CSC还是进一步申请其他专业资格的基础考试，比如CIM，FMA，CFP 及期货期权方面的专业资格。以CFP为例，在完成CSC 的前提下，可以进行个人理财课程（Personal Financial Planner Course ）的考试, 然后可以取得注册CFP（certified financial planner）的资格，此资格为金融理财方面的权威资格，（目前CFP的平均工资约在十万加币以上）。

　　对于已经进入金融业初级职务的从业人员，比如，银行柜台出纳人员（Bank Teller），只有在完成CSC的基础上，才能申请更高一级的职位。( Financial representative，account manager，personal banker等)，所以，无论你是初入金融界的新人，还是期望升级的在职人员，考CSC证书都是必须的。

　　另外，作为一个发展成熟的资本市场，加拿大金融市场有着与中国大陆的初级资本市场极为不同的特点，具有种类繁多的投资品种，更为成熟的市场估价体系，税务制度高度完善。CSC考试提供了进入这一市场进行投资必备的基础知识。掌握相关知识，将有助于学员成为自己的投资理财顾问。

　　未来想要在加拿大金融业发展的人士，不限任何学习、工作背景如何，经过认真学习CSC课程，都完全可以在短期内掌握证券投资的基本理念，拿到正式进入加拿大金融服务行业的入场券，从而有巨大的机会成为金融界佼佼者。获得CSC证书是注册MUTUAL FUNDS，FINANCIAL PLANNING，INVESTMENT MANAGER等从业执照的必要条件，将得到加拿大银行，信贷公司，投资中间商，基金公司，财务服务公司，保险公司，投资管理公司等机构的。

　　盘点二：手持CFA证书，让华人走向“金领人生”！

　　作者：维多利亚金融求职证书名师，Sunlife Director - Roy Guo

　　近年来，考CFA(注册金融分析师)的人越来越多，这二年多伦多考场每年有近万人考试。如此宏大的考试规模，以至于NationalPost 和Globe and Mail 都曾专门报导过几次。很多欲在金融领域大展拳脚的人士都在讨论，考CFA究竟值不值得?尤其很多人是在拿了MBA的同时还再考一个CFA，为什么?CFA(Chartered Financial Analyst)，是全世界公认金融证券业*6认证，也是北美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。世界金融市场的成长产生了对合格投资专业人员前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候更需要一个统一的标准来衡量金融分析人员的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们管理资产。特许金融分析师(CFA?)就是这样一个标准。

　　在金融投资这个行业里，CFA证书的权威性和公认性是[*{3}*]的，它着重于金融市场知识，包括股票债券分析，财务报表研究，期货期权，投资组合分析和资产评估等。某种程度上，由于其涉及知识面广而深，讲究分析能力，甚至比MBA更具有专业性，举例：MBA作为工商管理硕士学位，讲究的是对企业公司整个经营操作的管理。它包括财务，营销，策略，金融等方面的内容，培养的是综合管理能力和经营决策意识;而CFA，相比之下则测重于金融市场知识，包括股票债券分析，财务报表研究，期货期权，投资组合分析和资产评估等，涉及知识面广而深，讲究分析能力，比MBA更具有专业性。总之，CFA证书的权威性和公认性是[*{3}*]的。

　　CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员的基本要求。CFA资格广泛授予投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA要求它的持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从基础概念的掌握，到分析工具的运用，以及资产的分配和投资组合管理。CFA考试是由总部在美国的"特许金融分析师协会"（CFA Institute）主持的资格考试。主办CFA考试和授予CFA特许状的权威机构是CFA协会, CFA候选人需要通过三个级别的考试以展示候选人对知识的掌握程度。由于CFA资格考试采用英文，候选人首先应掌握金融知识外，对于英语非母语的专业人士来说还必须具备良好的英文专业阅读能力。CFA的知识体系动态地反映着全球投资行业不断发展变化的理论和实践。

　　CFA考试分三个水平等级，各个水平分别出题。

　　一级：CFA不考任何高等数学的内容，而资产估价、财务主要都是概念性，但由于考试范围不断拓宽，基本覆盖了考纲上所有的知识点;强调知识在实际中的应用，一道题往往涉及两三个知识点，注重考生的综合应用能力。这就要求考生全面了解CFA的知识体系，做好专业知识积累，并且学会灵活运用;

　　二级：CFA的难度在于考生所接触过的金融工具比较少，所以在应用方面比较难，实际的操作经验也是非常关键的，这是一个把理论演化成实战的阶段;

　　三级：CFA主要是投资组合的建议，不同的投资者有不同的需要，投资者的利益是金融业中最需要保护的，所以要根据不同投资者的需要设计不同的投资组合。

　　应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试，虽然考试内容具有较高难度，但同时也保证了考试的质量以及证书的被认可度。CFA着重于金融市场知识，包括股票债券分析，财务报表研究，期货期权，投资组合分析和资产评估等等。某种程度上，由于其涉及知识面广而深，讲究分析能力，甚至比MBA更具有专业性。在金融投资这个行业里，CFA证书的权威性和公认性是[*{3}*]的。

　　CFA的全球公认性使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析证券，债券，衍生工具和财务比例从而加强你在投资业的工作能力。通常，你获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融界的MBA，在金融市场更为抢手。希望在金融界发展的人，应该选择CFA资格。

　　本次讲座主讲人将分享“如何顺利通过CFA三级考试”的经验和心得，同时解决考生准备CFA考试知识点经常感到多且零散、摸不着边际的难题。

　　盘点三：华人走向高薪金融风险管理权威证书 - FRM

　　作者：维多利亚金融求职名师，RBC Sr. Manager - Jason Wang

　　全球经济危机下的金融业，正在经历前所未有的变革，也把金融风险管理的重视提高到一个前所未有的高度。风险管理涵盖众多领域，包括数量分析、市场风险、信用风险、操作风险、基金投资风险、会计、法律、等内容。特别在今日错综复杂、瞬息万变的金融市场上，风险往往难以掌握。在金融市场困境或有危机发生时，有效管理风险往往成为企业成功的重要关键，而这一攸关企业组织及其投资人命运的重要决策，需要众多的金融风险管理专业人士(Financial Risk Professionals)的参与，故FRM日益受到重视，全球报考人数以每年超过38%成长，已俨然成为全球瞩目的国际风险管理证照，所以如果拥有风险管理行业里顶级证书“FRM"，将会让你成为炙手可热的人才！

　　什么是FRM？

　　FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险协会”(GARP)设立，它是一个拥有来自超过150个国家的85000名会员的世界*5的金融协会组织之一，主要分别服务于5000多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等，其主要职能是通过信息交换、实施教育计划、提高金融风险管理领域的标准。

　　FRM考试始于1997年，每年11月中旬举行一次考试(2010年起分级考试时间为每年5月和11月)，截至2008年底已实行了13年，全球共有13685名人员获得FRM头衔。FRM考试在中国北京、上海、香港和台湾也设有考点，目前中国(包括香港、台湾)已取得FRM证书的大约在800人左右。

　　FRM考试虽然设立时间不长，但发展极为迅速，已经得到华尔街和其他欧美著名金融机构及大型公司风险管理部门和政府监管层的认同，并已经初步成为风险管理领域的最权威的认证。2009年11月FRM考试只考一级，2010年五月起实行分级考试(LEVEL Ⅰ 和LEVEL Ⅱ)，考试全部实行标准化，费用相对较低。所以，对金融风险管理感兴趣的或正在从事相关工作的朋友，可以通过参加FRM考试提高自己的风险知识水平，又可为职场发展和事业开拓增加一个重磅筹码。

　　哪些人士适合考FRM？

　　金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO 、 MIS 、 CIO ，其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。特别是越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时，将具有FRM资格者列入了优先考虑的行列，例如诸多大型金融机构和投资银行在招聘风险管理部信用分析职位的员工时要求：

　　1. 经济、金融、投资、财务或相关专业学士学位；

　　2. 具有CPA、FRM、CFA等资格者优先考虑；

　　3. 3年以上信用评级机构或大型金融机构从事财务分析或信用评估等相关工作经验；

　　4. 扎实的财务功底，较强的分析能力，良好的中英文表达能力；

　　5. 自我激励，愿意接受高强度的工作，工作严谨细腻，具有较强的协调和沟通能力。

　　FRM不仅仅代表了迈向北美金融行业的必由之路，同时为立志于中国金融事业的华人朋友们提供了机会，特别在如今经济相对低迷的情况下，加拿大诸多金融行业的雇主依然对拥有风险管理知识的人士青睐有加， FRM作为风险管理领域内级别*6的证书，在此机遇下就越发显示其极高的价值！

　　高顿网校温馨提醒

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任