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CFA那些事儿——职业选择有多宽？

来源：高顿网校 2015-09-16

　　CFA (Chartered Financial Analyst)，特许金融分析师，是现在全球金融业界内含金量*6的证书之一。在全球范围内，已经有超过125000人通过了全部三级的考试，其中包括了超过100000人已经取得了CFA持证资格。拥有超高人气和高度认证的 CFA 证书，自然也会引来很多初入金融界或对这行业有兴趣的人的好奇。下面跟大家分享一些关于 CFA 的那些事儿。

　　CFA证书 = 投行和基金的门票?

　　曾经，很多年轻的学生都以为考取 CFA 证书是进入投行或对冲基金的必经之路，甚至觉得考完之后就能够稳拿相关的职位。幸运的是，现在还抱着这种天真想法的人已经越来越少了。21世纪初是金融行业的鼎盛时期。当时在美国以华尔街的投行和基金巨头为首的机构大量招聘拥有 CFA 证书的专业人员。这是因为那时候各种金融产品，包括复杂的衍生品和另类投资产品日益增多，市场已经不满足于最基本的股票和债券分析了。CFA 的知识点涉猎到大量的资产定价，量化分析和投资组合管理的技术知识，所以通过 CFA 考试的人才对于当时的各大银行机构和对冲基金来说是非常抢手的。在2008年次贷危机之后，大量的金融机构倒闭和重组，相关的工作也相应被裁减，但考取 CFA 证书的人却越来越多。由于供需关系的改变，导致现在很多考取了 CFA 证书的人也得通过更多的努力，比如 networking 和实习经验之类的帮助才能获得相关的职位。

　　说了那么多，是不是就代表现在CFA证书已经失去了光环呢？我认为是不对的。可以从这么一个角度去想，现在考取了 CFA 证书的人越来越多，雇主对于这方面的要求也会也来越严格。由于 CFA 协会对于通过率所设立的高标准，现在能通过 CFA 考试的人，还是会比没考的人具有相对性的优势和竞争力。看看多伦多现在每年各大高校毕业的财经类人才多不胜数，如果别的求职竞争对手在考CFA而你却没有，那你很可能就已经输在起跑线上了。

　　CFA的职业选择真的那么窄？

　　现在很多网上流传的文章和资料里，都大概有说过 CFA 考试里学到的知识只适用于少数的几个职业方向，其中包括基金管理，股票研究，证券交易，投行和企业融资等等。其它的职业方向考取 CFA 都是“浪费钱和时间”。答案是 yes and no。目前为止，大多数的 CFA 持证人的确是在刚才的几个职业方向里就职。特别是基金经理和证券研究人员，分别有22%和16%的 CFA 持证人选择这两个方向。但是这并不代表 CFA 证书只适用于以上的职业方向。相反，现在越来越多不同的职业会用到 CFA 里学到的知识，甚至很多这类的职业在招聘启事上就写明了偏好挑选 CFA 证书持有人或在考人员。以下会重点提几个 CFA 证书可以提供价值的职业选择。

　　首先是风险管理行业。现在的CFA教材里有很大的一部分是专门讲风险管理的各种财务风险，包括市场风险，信贷风险和流动性风险。这些风险管理的岗位在各大投行，基金，保险公司，甚至非金融类的企业财务部里都是必不可少的。第二个是合规部门这个是比较少人会留意到的职业。合规部门是一个机构内部更偏向法律的监管部门，负责审核各种交易和操作有没有违规。他们监管的很多场外（OTC）衍生品的交易细节是需要很深厚的技术知识的，这些恰恰是CFA教材所能提供的东西。第三种职业方向也比较少人会联想到跟CFA有关，就是技术部门。这个技术部门不是指一般的IT支持，而是指金融系统的研发部门。现在的金融机构里，不管是第三方提供的还是自主研发的前，中，后台系统，都需要深厚的金融知识去开发和维护。一些例子包括怎么给债券定价，怎么计算违约概率，怎么算衍生品的风险参数等等。现在很多银行招的技术人员包括 Developer， Business Analyst 或 Data Analyst，都会写上 CFA Candidate 作为招聘的一个优先条件。

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cfa备考热门问题解答

cfa证书就业岗位有哪些？: cfa考完后可以从事的工作包括公司会计、基金经理助理、投资管理师、股票研究分析师、基金分析师、投资产品分析师、券商助理分析师、交易员等。在全球范围内，cfa会员的雇主包括了摩根大通、汇丰银行等机构。

cfa考试内容有哪些？: cfa考试分为三个等级，cfa一级和二级考试科目包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他类投资》。cfa三级考试科目包括《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《职业伦理道德》、《固定收益投资》、《其他类投资》、《衍生工具》。

cfa一年考几次？: cfa每年考试的次数每个级别均有不同，其中CFA一级考试每年设置四次，CFA二级考试每年设置三次，CFA三级考试每年设置两次。需注意，协会规定考生必须要按照CFA考试的三个级别，依次进行报考，且报考两个级别考试的窗口之前需至少间隔6个月。

cfa的含金量如何？: CFA证书全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，具有较高的知名度和影响力。英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。此外，人民日报三年内连续四次推荐CFA证书！因此，无论是从国际知名度还是国内知名度来说，CFA资格认证的含金量和认可度都是非常高的。

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陈一磊

高顿CFA研究院主任